Dipartimento Vigilanza bancaria e finanziaria

Segue la produzione normativa nazionale e internazionale di rilievo per le finalità istituzionali della Vigilanza, intrattenendo i rapporti con il Parlamento, il Governo, le Regioni e le altre Amministrazioni pubbliche nonché con le Autorità di vigilanza.

Cura per tutti i soggetti vigilati la predisposizione e l'aggiornamento della normativa di vigilanza e quella relativa alle segnalazioni prudenziali e al bilancio individuale e consolidato, prestando su tali materie assistenza agli altri Servizi del Dipartimento.

Assicura per la materia di vigilanza il coordinamento dei lavori che si svolgono nelle diverse sedi internazionali; coordina e contribuisce a definire le posizioni dell'Istituto rappresentate all'estero; cura i rapporti istituzionali con le Autorità di vigilanza estere, per i profili di rilevanza generale.

Effettua studi ed analisi in materia macroeconomica e finanziaria, incluse le analisi di scenario e le prove di stress di sistema; sviluppa le relative metodologie.

Valuta gli impatti economici della regolamentazione di vigilanza sull'attività degli intermediari e delle imprese nonché sugli interessi dei risparmiatori.

Coordina i lavori del Dipartimento per la predisposizione della Relazione annuale sull'attività di vigilanza e della Relazione sulla gestione e sull'attività della Banca d'Italia.

Collabora con l'Unità di risoluzione e gestione delle crisi per la predisposizione, l'aggiornamento e l'analisi di impatto della normativa in materia di risoluzione.

Cura lo sviluppo dei metodi di analisi finanziaria e di valutazione dei soggetti vigilati ed elabora procedure e criteri operativi da applicare nell'esercizio dell'attività di controllo e di intervento, interagendo con gli altri Servizi del Dipartimento.

Svolge, coordinandosi con le altre Strutture del Dipartimento, le attività di analisi dei rischi.

Numero addetti: 101

Titolare:

• Bruna Szego

Segue - in conformità a quanto previsto dalla normativa sul Meccanismo di vigilanza unico - la situazione tecnica e concorre alla definizione degli interventi di vigilanza sui gruppi bancari italiani o esteri presenti in Italia, sottoposti alla diretta supervisione della BCE e sugli intermediari finanziari che li compongono, ad esclusione delle Società di gestione del risparmio (SGR). In quest'ambito contribuisce al processo di revisione e valutazione prudenziale, svolge attività di analisi dei rischi e dei relativi sistemi di gestione dei gruppi bancari e dei conglomerati finanziari e segue, in raccordo con le altre Strutture interessate, la convalida dei modelli interni di misurazione dei rischi.

Segue gli interventi precoci sulle banche e sui gruppi bancari di competenza e collabora ai piani di risoluzione.

Coopera, per i profili di competenza, con l'Unità di Risoluzione e gestione delle crisi.

Svolge, in collaborazione con altre Autorità e in raccordo con la BCE, compiti di vigilanza supplementare sui conglomerati finanziari.

Segue la situazione dei gruppi, delle banche e delle filiali italiane riconducibili ad intermediari di paesi extracomunitari o di paesi comunitari non aderenti al Meccanismo di vigilanza unico, effettuando gli interventi di competenza in qualità di Autorità nazionale.

Svolge compiti di analisi a supporto della partecipazione dell'Istituto alle decisioni della BCE sugli intermediari sottoposti al SSM.

Numero addetti: 115

Titolare:

• Lanfranco Suardo

Segue - in conformità di quanto previsto dalla normativa sul Meccanismo di vigilanza unico - la situazione tecnica ed effettua interventi di vigilanza sui gruppi bancari e sulle banche non sottoposti alla diretta supervisione della BCE, sugli intermediari finanziari che li compongono ad esclusione delle Società di gestione del risparmio (SGR). In quest'ambito cura il processo di revisione e valutazione prudenziale, svolge attività di analisi dei rischi e dei relativi sistemi di gestione dei gruppi bancari e delle banche e convalida, in raccordo con le altre Strutture interessate, i modelli interni di misurazione dei rischi.

Effettua gli interventi precoci sulle banche e sui gruppi bancari di competenza, valuta i relativi piani di risanamento e collabora ai piani di risoluzione.

Coopera, per i profili di competenza, con l'Unità di Risoluzione e gestione delle crisi.

Svolge l'attività di coordinamento delle Filiali che esercitano l'azione di vigilanza sulle banche decentrate.

Numero addetti: 79

Titolare:

• Giovan Battista Sala

Svolge l'attività di supervisione seguendo la situazione tecnica, curando il processo di controllo prudenziale ed effettuando gli interventi di vigilanza:

• sugli intermediari finanziari non bancari e sugli Organismi di controllo previsti dai Titoli V e VI bis del TUB;

• sugli intermediari finanziari non bancari che operano, in via esclusiva o prevalente, nei settori dell'intermediazione mobiliare, ovvero della produzione e distribuzione di prodotti finanziari e di investimento e sugli Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio (OICR);

• sugli Istituti di moneta elettronica (IMEL) e sugli Istituti di pagamento (IP).

Effettua gli interventi precoci sugli intermediari di competenza, valuta i relativi piani di risanamento e collabora ai piani di risoluzione.

Coopera, per i profili di competenza, con l'Unità di Risoluzione e gestione delle crisi.

Svolge l'attività di coordinamento delle Filiali che esercitano l'azione di vigilanza sugli intermediari finanziari non bancari decentrati.

Numero addetti: 56

Titolare:

• Ida Mercanti

Effettua - in conformità a quanto previsto dal Meccanismo di vigilanza unico - verifiche ispettive presso gruppi bancari e le banche; svolge la medesima attività nei confronti degli intermediari non bancari e degli altri soggetti sottoposti per legge al controllo anche ispettivo della Banca.

Pianifica l'attività ispettiva in collaborazione con le Unità della Banca interessate e nel quadro della cooperazione con le altre Autorità di settore nazionali ed estere.

Cura gli adempimenti amministrativi connessi con la revisione, gestione e conservazione dei rapporti ispettivi.

Effettua, in raccordo con i Servizi interessati, le verifiche connesse con la convalida dei modelli interni di misurazione dei rischi.

Nell'espletamento della propria attività l'Ispettorato può avvalersi anche di personale non appartenente al Corpo ispettivo.

Coopera, per i profili di competenza, con l'Unità di risoluzione e gestione delle crisi.

Numero addetti: 169

Titolare:

• Piergiuseppe D'Innocenzo

Svolge attività di analisi e di intervento sugli intermediari vigilati in materia di usura, riciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo, coordinandosi con le competenti unità di supervisione della Banca e collaborando con gli organismi istituzionali preposti alle suddette tematiche.

Promuove la correttezza e la trasparenza delle relazioni tra gli intermediari e la clientela e svolge le attività di verifica e di intervento coordinandosi con le unità di supervisione della Banca e collaborando con le Autorità competenti.

Esamina gli esposti relativi alle relazioni tra gli intermediari e la clientela in materia di trasparenza bancaria e finanziaria e ne assume le iniziative.

Promuove e coordina le iniziative dell'Istituto in materia di educazione finanziaria.

Coordina le segreterie tecniche dei Collegi in cui si articola territorialmente l'organo decidente dell'Arbitro Bancario Finanziario.

Numero addetti: 66

Titolare:

• Magda Bianco

Cura i rapporti con l'Autorità Giudiziaria, le altre Autorità e gli organi investigativi.

Coordina l'esame delle interrogazioni parlamentari.

Segue i profili di comunicazione di interesse per la Vigilanza.

Amministra i sistemi informativi della Vigilanza riguardanti gli intermediari bancari e finanziari, assicurando il supporto elaborativo e statistico ai Servizi del Dipartimento e all'Unità di Risoluzione e gestione delle crisi; tiene gli albi.

In conformità a quanto previsto dalla normativa sul Meccanismo di vigilanza unico, svolge compiti connessi con l'esame e la gestione delle irregolarità riscontrate nelle attività di supervisione.

Coopera, per i profili di competenza, con l'Unità di Risoluzione e gestione delle crisi.

Svolge i compiti di Segreteria del Comitato interministeriale per il credito e il risparmio (CICR).

Numero addetti: 113

Titolare:

• Fabio Bernasconi