Organizzazione della Vigilanza

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La Banca d'Italia svolge l'attività di vigilanza a livello centrale mediante le strutture del Dipartimento Vigilanza bancaria e finanziaria e a livello territoriale mediante le Filiali.

L'organizzazione della Vigilanza è stata riconfigurata per rafforzare l'efficacia dell'attività di controllo sugli intermediari con l'avvio dal 4 Novembre 2014 del Meccanismo di vigilanza unico (MVU o Single Supervisory Mechanism, SSM).

Le Filiali svolgono l'attività di vigilanza su gruppi e intermediari bancari e finanziari attivi in ambito prevalentemente locale (vedi Filiali della Banca d'Italia competenti per l'attività di vigilanza: giurisdizione territoriale). Oltre alla responsabilità diretta per la vigilanza sugli intermediari e al tradizionale ruolo di referenti territoriali, alle Filiali sono attribuiti compiti in materia di tutela dei clienti degli intermediari bancari e finanziari (educazione finanziaria, ricorsi all'Arbitro Bancario Finanziario ed esposti).

L'individuazione delle unità organizzative responsabili dei procedimenti amministrativi di competenza della Banca d'Italia relativi all'esercizio delle funzioni di vigilanza in materia bancaria e finanziaria è disciplinata dal Regolamento della Banca d'Italia del 25 giugno 2008, in corso di revisione, e dalle disposizioni successivamente emanate (cfr. Unità organizzative responsabili dei procedimenti amministrativi).

Unità organizzative responsabili dei procedimenti amministrativi

L'attività di vigilanza svolta dalla Banca d'Italia segue le forme del procedimento amministrativo, nel rispetto delle disposizioni dettate in particolare dalle leggi n. 241 del 1990 e n. 262 del 2005. Con Regolamento del 25 giugno 2008 la Banca d’Italia ha individuato, ai sensi degli articoli 2 e 4 della richiamata legge 241 i termini e le unità organizzative responsabili dei procedimenti amministrativi relativi all’esercizio delle funzioni di vigilanza in materia bancaria e finanziaria.

Il Regolamento è in corso di aggiornamento; fino al completamento dell’aggiornamento, l’individuazione delle unità organizzative responsabili andrà effettuata tenendo conto delle indicazioni contenute nei Provvedimenti della Banca d’Italia del 21 gennaio 2014 “Riforma organizzativa della Vigilanza della Banca d'Italia” e del 22 settembre 2015 “Istituzione dell’Unità di Risoluzione e Gestione delle Crisi” pubblicati sulla Gazzetta Ufficiale e su questo sito.

Con riguardo all’art. 9 del Regolamento, per i procedimenti per i quali nell’elenco allegato siano indicate in via alternativa più unità organizzative, l’individuazione per ciascun intermediario dell’unità organizzativa responsabile è disponibile nella sezione Albi ed elenchi di vigilanza (la pagina “Competenze di vigilanza”, collocata nella sezione Dettaglio intermediario, è raggiungibile seguendo il percorso Intermediari/Albi > Ricerca intermediari > Lista intermediari da cui è possibile selezionare l’intermediario di interesse).
Il Regolamento del 25 giugno 2008 è applicabile in quanto compatibile con il Regolamento UE n. 1024/2013 e con il Regolamento UE n. 468/2014 (cfr. Provvedimento della Banca d’Italia N.568/2014).

Delibere del Direttorio in materia di conferimento di deleghe

Il Direttorio della Banca d'Italia ha conferito, ai sensi dell'art. 22, 5° comma dello Statuto della Banca (già art. 21, 3° comma), deleghe ai responsabili del Dipartimento Vigilanza bancaria e finanziaria, dei Servizi e delle Filiali per l'adozione di provvedimenti e atti in materia di Vigilanza bancaria e finanziaria di propria competenza.

Le deleghe sono state conferite con delibere n. 99 del 10 febbraio 2009 e successivamente modificate con delibera n. 31 del 15 gennaio 2013; con delibera n. 60 del 21 gennaio 2014 tali deleghe sono state aggiornate al nuovo assetto organizzativo del Dipartimento Vigilanza bancaria e finanziaria della Banca d'Italia.

Con delibera n. 310 del 7 luglio 2015 sono state conferite nuove deleghe sui procedimenti in materia di gestione collettiva del risparmio e modificate alcune deleghe della delibera n. 99 del 10 febbraio 2009.

Nuove deleghe sono state conferite con delibera n. 330 del 14 luglio 2015, in materia di decisione sul capitale, e con delibera n. 347 del 21 luglio 2015, in materia di autorizzazione alla riduzione dei fondi propri e approvazione del piano di conservazione del capitale.

Con delibera n. 436 del 22 settembre 2015 le deleghe sono state adeguate alle modifiche organizzative introdotte con l’Istituzione dell’Unità di Risoluzione e Gestione delle Crisi.

Con delibera n. 215 del 3 maggio 2016 sono state conferite nuove deleghe sui procedimenti in materia di esenzione dall’obbligo di compensazione dei contratti derivati OTC per le transazioni infragruppo.

Con delibera n. 505 del 28 luglio 2017 sono state conferite nuove deleghe per i procedimenti in materia di decisione sul capitale. Le nuove deleghe sostituiscono quelle conferite con delibera n. 330 del 14 luglio 2015.

  • Delibera n. 505 del 28 luglio 2017 pdf 316.7 KB Conferimento di deleghe da parte del Direttorio, ai sensi dell’art. 22 comma 5 dello Statuto della Banca d'Italia, per l'assunzione di provvedimenti in materia di decisione sul capitale. La presente delibera sostituisce la delibera n. 330 del 14 luglio 2015. Data di pubblicazione:08 agosto 2017
  • Delibera n. 215 del 3 maggio 2016 pdf 37.3 KB Conferimento di deleghe da parte del Direttorio, ai sensi dell'art. 22 comma 5 dello Statuto della Banca d'Italia, per l’assunzione di provvedimenti in materia di esenzione dall’obbligo di compensazione dei contratti derivati OTC per le transazioni infragruppo Data di pubblicazione:09 maggio 2016
  • Delibera n. 152 del 15 marzo 2016 pdf 58.3 KB Elenco degli ulteriori provvedimenti e atti delegati dal Direttorio in materia di vigilanza bancaria e finanziaria. Data di pubblicazione:17 marzo 2016
  • Delibera n. 436 del 22 settembre 2015 pdf 146.4 KB Conferimento di deleghe da parte del Direttorio ai sensi dell’art. 22, comma 5, dello Statuto in relazione all'istituzione di una nuova Unità di Risoluzione e Gestione delle Crisi (RGC). Data di pubblicazione:24 settembre 2015
  • Delibera n. 347 del 21 luglio 2015 pdf 50.5 KB Conferimento di nuove deleghe per l’assunzione di provvedimenti in materia di autorizzazione alla riduzione dei fondi propri - anche a modifica della Delibera n. 99 del 10 febbraio 2009 - e di approvazione del piano di conservazione del capitale. Tali deleghe tengono conto delle modificazioni del quadro normativo di riferimento introdotte dal Regolamento (UE) n. 575/2013 (CRR) e della Direttiva 2013/36/UE (CRD IV). Data di pubblicazione:30 luglio 2015
  • Delibera n. 330 del 14 luglio 2015 pdf 138.2 KB Conferimento di deleghe da parte del Direttorio, ai sensi dell'art. 22 comma 5 dello Statuto della Banca d'Italia, per l’assunzione di provvedimenti in materia di decisione sul capitale. La delibera n. 330 del 14 luglio 2015 è stata sostituita dalla delibera n. 505 del 28 luglio 2017. Data di pubblicazione:30 luglio 2015
  • Delibera n. 310 del 7 luglio 2015 pdf 167.3 KB Conferimento di nuove deleghe per l'assunzione di provvedimenti e atti in materia di Vigilanza ai sensi dell'art. 22, 5° comma dello Statuto della Banca (già art. 21, 3° comma). Tali deleghe modificano e integrano quelle già conferite con delibera del Direttorio n. 99 del 10/02/2009. In particolare,  le deleghe riguardano procedimenti in materia di gestione collettiva del risparmio e sono volte a tenere conto delle modificazioni del quadro normativo e dell’attività di vigilanza conseguenti al recepimento  in Italia delle Direttive 2009/65 /UE (UCITS IV) e 2011/61/UE (AIFMD). Data di pubblicazione:08 luglio 2015
  • Delibera n. 60 del 21 gennaio 2014 pdf 29.5 KB Deleghe per l'assunzione di provvedimenti e atti in materia di Vigilanza, ai sensi dell'art. 22, 5° comma dello Statuto della Banca (già art. 21, 3° comma). Al fine di aggiornare le deleghe in materia sin qui conferite (delibere n. 99 del 10 febbraio 2009 e n. 31 del 15 gennaio 2013) al nuovo quadro organizzativo del Dipartimento Vigilanza bancaria e finanziaria, confermandole con riguardo alle stesse fattispecie e secondo le stesse condizioni e modalità di esercizio già deliberate. Le deleghe hanno efficacia dal 27 gennaio 2014, anche con riferimento ai provvedimenti e agli atti da assumere in relazione ai procedimenti amministrativi pendenti a tale data. Data di pubblicazione:27 gennaio 2014
  • Delibera n. 31 del 15 gennaio 2013 pdf 273.7 KB Conferimento nuove deleghe per l'assunzione di provvedimenti e atti in materia di Vigilanza. Tali deleghe modificano e integrano quelle già conferite con delibera del Direttorio n. 99 del 10/02/2009. In particolare, sulla base della nuova delibera, sono sostituite le deleghe già conferite relativamente alle fattispecie di cui ai procedimenti n. 49, 81, 153 e 156 del Regolamento del 25 giugno 2008, recante l'individuazione dei termini e delle unità organizzative responsabili dei procedimenti amministrativi di competenza della Banca d'Italia relativi all'esercizio delle funzioni di vigilanza in materia bancaria e finanziaria, ai sensi degli articoli 2 e 4 della legge n. 241/1990, e successive modificazioni. Data di pubblicazione:18 febbraio 2013
  • Delibera n. 99 del 10 febbraio 2009 pdf 471.1 KB Data di pubblicazione:30 luglio 2015