Il lavoro presenta la specificazione, la stima e alcune simulazioni di un modello del mercato degli impieghi bancari in lire. L'idea fondamentale, sviluppata nella parte teorica, è che i vincoli quantitativi imposti nell'ultimo decennio abbiano modificato sia la quantità osservata di impieghi, sia il comportamento delle banche nel fissare le loro variabili di controllo, in particolare i tassi di interesse attivi. In presenza di aggiustamenti ritardati, ciò1 vale tanto per i valori di equilibrio dei tassi stessi, quanto per il processo di aggiustamento verso tale equilibrio. L'obiettivo primario dell'analisi empirica è quello di stimare parametri strutturali del mercato degli impieghi in assenza di massimale, distinguendo nel periodo campionario le influenze esercitate dalla presenza di tale vincolo.
Lavoro preparato per il seminario "Economia Applicata e Modellistica per la Politica Economica", Perugia, 16-18 febbraio 1984.
