Relazione sulla gestione e sulle attività della Banca d'Italia – I dati del 2020

I dati si riferiscono, se non diversamente indicato, al periodo 1° gennaio – 31 dicembre 2020

Indice

Una visione di insieme

Nel 2020 la Banca d’Italia ha riconosciuto allo Stato utili netti e imposte per complessivi 7,3 miliardi di euro.

Nel periodo di emergenza pandemica l’Istituto ha adottato misure straordinarie per assicurare lo svolgimento delle attività istituzionali al servizio della collettività.

Una parte consistente del personale ha lavorato prevalentemente da remoto, grazie alla digitalizzazione dei processi di lavoro e alla disponibilità di strumenti tecnologici predisposti da tempo. Le attività da svolgersi negli ambienti di lavoro sono state rimodulate per essere effettuate in condizioni di sicurezza e nel rispetto di rigorosi protocolli sanitari.

Dopo un lungo periodo di contrazione degli organici, alla fine del 2020 il numero dei dipendenti è lievemente aumentato. La presenza di personale distaccato presso organismi esteri è rimasta costante.

Risultato lordo di bilancio

10,2

miliardi di euro
Imposte e utili attribuiti allo Stato

7,3

miliardi di euro
Dividendi corrisposti ai partecipanti al capitale

0,3

miliardi di euro
Persone

6.671

dipendenti

38%

donne

62%

uomini
Ricambio del personale

280

ingressi

202

uscite
Strutture in Italia e all'estero

39

Filiali sul territorio italiano

3

Delegazioni all'estero (Londra, New York, Tokyo)
Presenza presso istituzioni e organismi esteri

14

Addetti finanziari

109

persone

32

persone presso altri organismi sovranazionali
Lavoro da remoto in emergenza Covid-19

59%

quota media di persone in lavoro a distanza

350.000

riunioni online
Statistiche di accesso al sito web

541.000

utenti al mese in media

2,5

milioni di download

Moneta

La Banca d’Italia ha concorso nell’Eurosistema alla definizione delle misure straordinarie di politica monetaria per fornire liquidità ai mercati e per sostenere il credito a famiglie e imprese durante la crisi pandemica.

Gli acquisti di titoli pubblici e privati nell’ambito dei programmi Asset Purchase Programme (APP) e Pandemic Emergency Purchase Programme (PEPP) insieme alle operazioni aggiuntive di rifinanziamento hanno portato l’operatività dell’Istituto su livelli sensibilmente più elevati rispetto agli anni precedenti.

Per rispondere alla domanda di contante del pubblico, dall’inizio dell’emergenza sanitaria la Banca ha garantito la produzione delle banconote e la continuità nella distribuzione del contante sul territorio nazionale.

L’Istituto ha proseguito il suo impegno nella gestione dei servizi di pagamento. In TARGET2 è lievemente aumentato il controvalore delle operazioni regolate; in TARGET2-Securities i volumi sono fortemente cresciuti in concomitanza con le tensioni finanziarie generate dalla pandemia; in TIPS, il servizio per il regolamento in tempo reale dei pagamenti istantanei, si è ampliato il numero degli intermediari europei raggiungibili.

Si è intensificato il dialogo con gli operatori di mercato con l’obiettivo di promuovere l’innovazione nell’industria dei pagamenti e di facilitare il conseguimento di benefici concreti per il sistema finanziario, i consumatori e le imprese. La Banca d’Italia ha rafforzato il proprio impegno a favore dello sviluppo digitale dei servizi finanziari (FinTech) e ha esteso il monitoraggio sulle minacce cibernetiche.

Politica monetaria

Acquisti di titoli per i programmi APP e PEPP dell'Eurosistema

201,4

miliardi di euro

+178

miliardi sul 2019
Rifinanziamento di politica monetaria

374

miliardi di euro di credito

+70%

sul 2019
Garanzie acquisite per operazioni di rifinanziamento e di credito infragiornaliero

436

miliardi di euro di garanzie totali

147

miliardi di euro (quota delle garanzie totali relative ai prestiti bancari)

+93%

sul 2019
Sistema di valutazione del merito di credito delle imprese non finanziarie italiane (ICAS)

4.000

valutazioni

+3%

sul 2019

Banconote

Banconote in euro prodotte

692

milioni di biglietti
Banconote in euro immesse in circolazione

2,45

miliardi di biglietti
Banconote in euro false

65.200

trasmesse alle Forze dell'ordine

Sistemi di pagamento

Pagamenti in TARGET2

345.000

al giorno

1.810

miliardi di euro

16%

del PIL dell'area dell'euro
Operazioni su TARGET2-Securities

687.500

al giorno

673

miliardi di euro
Pagamenti in TIPS

5

secondi (tempo massimo di elaborazione dei pagamenti)

4.000

intermediari raggiungibili in Europa

Sorveglianza sui mercati, sul sistema e sugli strumenti di pagamento

Canale FinTech

38.000

contatti
Decisioni in materia di sorveglianza europea e internazionale

406

cui la Banca ha contribuito
CERTFin

1.850

segnalazioni

+54%

sul 2019

Sistema finanziario

L’attività di vigilanza sugli intermediari è stata indirizzata a prevenire e a contenere gli impatti dell’emergenza Covid-19 sulla stabilità e sul buon funzionamento del sistema bancario e finanziario. Le azioni di vigilanza – quali analisi, convocazioni, provvedimenti, lettere di intervento – sono aumentate.

Le restrizioni dovute alla pandemia hanno comportato lo svolgimento di ispezioni presso gli intermediari con modalità ibrida (analisi a distanza combinata con accessi ispettivi).

Il numero di procedimenti sanzionatori è stato pressoché uguale a quello del 2019; è salito l’importo totale delle sanzioni comminate.

L’attività di gestione delle crisi si è caratterizzata per l’incremento dei piani di risoluzione relativi alle banche meno significative italiane; il numero di liquidazioni coatte amministrative gestite si è mantenuto stabile.

In materia di stabilità finanziaria la crisi pandemica ha reso necessari molti interventi delle autorità macroprudenziali per favorire l’afflusso di credito. In quest’ambito la Banca ha intensificato la partecipazione ai lavori degli organismi internazionali ed europei.

Vigilanza sugli intermediari bancari e finanziari

Contributi alle decisioni del Comitato di Basilea, dell'EBA e dell'SSM

3.100

riunioni, note e procedure scritte
Azioni di vigilanza su banche e altri intermediari

15.900

analisi, convocazioni, lettere di intervento, principali provvedimenti
Accertamenti ispettivi

67

ispezioni
Sanzioni

51

soggetti

10

milioni di euro

Gestione delle crisi

Liquidazioni coatte amministrative gestite

23

relative a banche

22

relative ad altri intermediari
Piani di risoluzione su banche italiane

119

banche meno significative

12

banche significative (contributi all'SRB)

Tutela della stabilità finanziaria e politiche macroprudenziali

Contributi ai lavori in materia di stabilità finanziaria dell'FSB dell'ESRB e della BCE (FSC e MPF)

1.100

riunioni, note e procedure scritte

Tutela della clientela

La Banca d’Italia ha rafforzato il proprio impegno per la tutela dei clienti di banche e società finanziarie con la costituzione di un Dipartimento dedicato. L’attività di controllo sul comportamento degli intermediari ha l’obiettivo di verificare il rispetto della disciplina di tutela della clientela. Nei casi accertati di addebito di oneri non dovuti, gli intermediari hanno anche provveduto a effettuare restituzioni a favore dei propri clienti.

Durante la crisi pandemica l’Arbitro Bancario Finanziario (ABF) ha proseguito la propria attività. Il numero delle decisioni, in larga misura a favore del cliente, è stato pressoché uguale al 2019.

L’azione della Banca d’Italia ha facilitato il dialogo fra gli intermediari e la clientela per la soluzione delle vicende oggetto degli esposti, che nel 45 per cento dei casi si sono concluse con esito in tutto o in parte favorevole al cliente. L’aumento del numero degli esposti è legato in larga parte ai problemi nell’accesso alle misure di sostegno varate per l’emergenza sanitaria.

Per accrescere la cultura finanziaria sono state potenziate le iniziative rivolte al largo pubblico o a specifiche fasce di popolazione: il portale dedicato L’Economia per tutti, le pubblicazioni didattiche per la scuola, il Mese dell’educazione finanziaria, gli eventi tematici, i webinar, i Percorsi per le competenze trasversali e l’orientamento (PCTO) per gli studenti, svolti anche a distanza.

Tutela dei clienti

Decisioni ABF

27.400

decisioni

74%

sostanzialmente a favore dei clienti

29

milioni di euro riconosciuti ai ricorrenti dai Collegi
Esposti

15.000

esposti esaminati

45%

con esito in tutto o in parte a favore dei clienti
Importi restituiti alla clientela

70

milioni di euro

630

milioni di euro negli ultimi sei anni

Educazione finanziaria

Mese dell'educazione finanziaria (Ottobre 2020)

25

eventi online

3.900

partecipanti
Pubblicazioni di educazione finanziaria distribuite

92.000

copie totali

87.000

copie per gli studenti
Percorsi per le competenze trasversali e l'orientamento

188

percorsi online offerti

1.850

studenti coinvolti
Portale di educazione finanziaria L'Economia per tutti

20.000

pagine visualizzate in media al mese

Ricerca e statistica

L’intensa attività di analisi e ricerca in campo economico, statistico e giuridico ha prodotto un incremento del numero dei lavori pubblicati. Sono stati condotti diversi studi riguardanti gli effetti della pandemia sull’economia e sul sistema finanziario.

Gli approfondimenti pubblicati nella raccolta di studi Note Covid-19 hanno alimentato il dibattito esterno.

Sono state costituite due nuove collane dedicate, rispettivamente, al mercato del lavoro e a mercati, infrastrutture e sistemi di pagamento. Lo studio degli impatti dei cambiamenti climatici sul sistema economico e finanziario ha rappresentato un importante filone di ricerca.

Rispetto all’anno precedente è aumentato il numero dei questionari per indagini campionarie inviati alle imprese, agli operatori economici e alle famiglie.

Sono aumentate le iniziative formative rivolte alle banche centrali dei paesi emergenti che hanno registrato una più ampia partecipazione grazie all’utilizzo della modalità online.

Lavori pubblicati

225

pubblicazioni
Lavori di ricerca

760.000

download
Relazione annuale sul 2019

36.000

download
Pubblicazioni statistiche

1.100.000

download
Indagini campionarie

19.000

questionari a imprese e operatori economici

4.000

feedback personalizzati alle imprese intervistate

7.000

interviste sulle condizioni economiche delle famiglie
Seminari e convegni scientifici

39

seminari

11

convegni scientifici
Formazione per banche centrali di paesi emergenti

102

iniziative

500

esperti intervenuti

56

paesi partecipanti

Servizi per lo Stato e per la collettività

È cresciuto il volume dei servizi offerti allo Stato, quali le operazioni per incassi e pagamenti eseguite per conto delle Amministrazioni pubbliche e quelle per il collocamento di titoli pubblici.

Attraverso la piattaforma Servizi online per il cittadino, la Banca offre al pubblico la possibilità di fruire in modo semplice e veloce di servizi informativi, quali l’accesso ai dati della Centrale dei rischi e della Centrale di allarme interbancaria; il numero delle richieste di questi servizi è aumentato rispetto al 2019.

Il numero verde della Banca d’Italia (800 19 69 69) è stato integrato con un help desk che fornisce assistenza in caso di problemi nell’accesso ai finanziamenti per il sostegno di famiglie e imprese collegati all’emergenza Covid-19.

Servizi per lo Stato

Incassi e pagamenti per conto di Amministrazioni ed enti pubblici

107

milioni di operazioni

26

milioni di operazioni (la quota per l'emergenza Covid-19, per circa 22,5 miliardi di euro)
Siope+

9.900

enti aderenti
Collocamento di titoli di Stato

260

operazioni

539

miliardi di euro

Servizi informativi

Centrale dei rischi

340.000

accessi
Centrale di allarme interbancaria

32.000

report ai richiedenti
Numero verde sull'accesso ai finanziamenti per l'emergenza Covid-19

1.200

richieste
Portale dei tassi di cambio

40

milioni di pagine visualizzate

Impegno per la cultura, la società e l'ambiente

La Banca d’Italia ha erogato contributi straordinari per 85,5 milioni di euro a sostegno delle autorità e degli enti impegnati nella gestione dell’emergenza sociosanitaria. Ha inoltre finanziato specifiche iniziative di utilità sociale.

È proseguito l’impegno nelle attività di alta consulenza al Parlamento, nella condivisione dei risultati della ricerca, nella valorizzazione del patrimonio artistico, bibliografico e documentale della Banca, nella formazione dei giovani e nella promozione della cultura.

L’impronta ambientale del portafoglio azionario è migliorata; l’integrazione dei criteri di sostenibilità negli investimenti finanziari è stata estesa, oltre che a tutti gli strumenti azionari, anche alle obbligazioni societarie. Sono stati inoltre acquistati titoli verdi in dollari e in euro.

Le emissioni di anidride carbonica si sono ulteriormente ridotte grazie alla diminuzione degli spostamenti del personale e dei viaggi di lavoro nel periodo di emergenza epidemiologica.

Cultura e società

Contributi straordinari per l'emergenza Covid-19

85,5

milioni di euro

28

destinatari
Contributi alle iniziative di utilità sociale

4,3

milioni di euro

144

iniziative
Contributi al dibattito economico e audizioni parlamentari

59

interventi del Direttorio e di altri rappresentanti

22

audizioni parlamentari
Tirocini formativi

170

tirocini

30

università coinvolte
Iniziative di ricerca finanziate

27

progetti di ricerca e fellowships

Ambiente

Impronta ecologica del portafoglio azionario in euro

-12%

intensità carbonica sul 2019

-24%

intensità di energia sul 2019
Emissioni di gas serra

-28%

emissioni totali sul 2019

-81%

emissioni per viaggi di lavoro sul 2019

-49%

emissioni per spostamenti casa-lavoro sul 2019

Relazione sulla gestione e sulle attività della Banca d'Italia – I dati del 2020

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Una visione di insieme