Raccomandazioni della Banca d'Italia sull'esercizio di autovalutazione dei rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo

23 ottobre 2025

La Banca d'Italia ha condotto un'indagine tematica sul processo di autovalutazione dei rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo su un campione di intermediari operanti in diversi settori.  Questo processo costituisce uno strumento fondamentale per accrescere la consapevolezza degli intermediari in merito alle minacce cui sono esposti e alla solidità dei presidi adottati per fronteggiarle, nonché per promuovere l'adozione di misure tempestive volte a sanare eventuali aree di vulnerabilità.

A esito dell'indagine, sono state pubblicate delle Raccomandazioni che mirano a diffondere tra gli intermediari buone prassi nella conduzione dell'autovalutazione, con riferimento all'organizzazione e alle strutture coinvolte, alla metodologia applicata e agli strumenti utilizzati, ai presidi di gruppo e ai controlli interni.