La BCE avvierà nel 2026 uno stress test sul rischio geopolitico per 110 banche significative

12 dicembre 2025

Nel 2026 la Banca centrale europea (BCE) condurrà uno stress test sul rischio geopolitico. Il rischio geopolitico è un fattore trasversale che può incidere sulle altre categorie di rischio, tra cui credito, mercato, liquidità. Lo stress test è volto pertanto a valutare la capacità delle banche di integrarlo nei propri sistemi di gestione dei rischi.

L'esercizio, che coinvolgerà 110 banche direttamente vigilate dalla BCE, adotterà un approccio di "reverse" stress test: a ciascuna banca sarà richiesto di individuare uno scenario di rischio geopolitico in grado di determinare una riduzione di almeno 300 punti base del capitale di elevata qualità (common equity tier 1, CET1). Le banche dovranno inoltre indicare le azioni previste per mitigare tali impatti.

I risultati a livello aggregato saranno resi noti nell'estate del 2026.

Collegamenti utili