Foglio Commissioni - Volumi operativi

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Q1. Credito al Consumo: Il valore delle commissioni da indicare nel foglio "Commissioni - volumi operativi" va calcolato per competenza del periodo oppure sulla base di quanto generato dai volumi erogati nel periodo?

A1. Nel foglio volumi operativi vanno indicati i volumi erogati nel periodo (principio di cassa)

Q2. Il concetto di commissione upfront/recurring del foglio "Commissioni - Volumi operativi" è legata al concetto di cassa o di ripetibilità al cliente?

A2. Principio di Cassa

Q3. L'offerta dei vari prodotti (GP, Fondi, Bancassicurazione, ecc.) effettuata fuori sede deve essere esposta nella voce 1 "Collocamento Prodotti di Risparmio gestito" indipendentemente dal prodotto offerto oppure deve essere ricondotto alle voci specifiche in base alla tipologia del prodotto?

A3. Deve essere ricondotto alle voci specifiche secondo quanto riportato nello schema, a prescindere che l'offerta sia effettuata presso dipendenze o fuori sede (es. voce 1 Fondi, voce 2 Bancassicurazione)

Q4. I fondi emessi, gestiti e collocati direttamente dalla SGR del Gruppo, devono essere esposti nella voce 1 o ricondotti alla voce 3.7a / 3.7b con la dovuta specifica nel campo note?

A4. Nella voce 1 (come da specifica: Fondi propri, Fondi di case terze, GPM, GPF)

Q5. Nella valorizzazione del punto 4.3.a del foglio "Volumi Operativi": nell'ambito della determinazione degli importi della custodia amministrazione titoli bisogna includere anche la valorizzazione dei prodotti di risparmio gestito?

A5. Vanno riportati i volumi relativi alla raccolta indiretta cd "risparmio amministrato", a prescindere che trattasi di risparmio gestito negoziati c/o mercati (es. ETF, ETC) o di strumenti finanziari di altra natura.

Q6. Nella valorizzazione del punto 5.5.a e 5.5. b del foglio "Volumi Operativi" bisogna valorizzare tutti i volumi afferenti gli strumenti di pagamento diversi da quelli specificati nei punti precedenti e che determinano le commissioni quantificate al punto 5.5 del foglio "Commissioni Attive"?

A6. Si

Q7. Vanno considerate anche le componenti di costo e ricavo legate a pratiche di credito al consumo (ad es. spese di istruttoria up front, provvigioni a rete, recupero crediti) che a conto economico confluiscono in altre voci di Bilancio (Margine di interesse, Altre Spese Amministrative etc..)? Se la risposta è affermativa (e quindi "vanno considerate anche le altre componenti") si chiede di chiarire se i valori da inserire (€, numero) sono riferiti all'importo delle commissioni o ad es. ai volumi di capitale finanziato per anno di erogazione.

A7. I valori da inserire (€, numero) nel foglio volumi operativi sono riferiti al capitale finanziato per anno di erogazione seguendo il principio di cassa.

Q8. Voce 1.1 "di cui: nuove sottoscrizioni": Si intendono solo i movimenti di investimento iniziali (denaro fresco)? o gli switch in iniziali rientrano nel conteggio?

A8. La voce nuove sottoscrizioni comprende sia l'apporto di nuove masse sia il reinvestimento di masse, già investite in prodotti di risparmio gestito, che generano nuove commissioni di sottoscrizione (ove previste) e non commissioni di switch (ove previste). Ad. esempio, lo switch effettuato all'interno della stessa classe commissionale della stessa Sgr, tra diversi comparti (es. obbligazionario vs azionario), non è da considerare come nuova sottoscrizione.

Q9. Voce 1.3 "di cui: Disinvestimenti": Sono ricompresi anche gli Switch Out?

A9. La voce disinvestimenti ricomprende sia la perdita di masse che gli il disinvestimento di masse successivamente reinvestiti in prodotti di risparmio gestito che generano nuove commissioni di sottoscrizione (ove previste) e non commissioni di switch (ove previste). Ad. esempio, lo switch effettuato all'interno della stessa classe commissionale della stessa Sgr, tra diversi comparti (es. obbligazionario vs azionario), non è da considerare come disinvestimento.

Q10. (valida solo per SGR) Voce 1.2 "di cui: Asset in gestione": Si intendono i valori di PTF gestiti (non collocati) dalla SGR? O i collocamenti dei prodotti gestiti dalla SGR?

A10. (valida solo per SGR) Andranno indicati tutti i PTF gestiti (collocati e non collocati).