Unità di Informazione Finanziaria per l'Italia

Svolge i compiti di analisi finanziaria delle segnalazioni di operazioni sospette e ne valuta la fondatezza; verifica il rispetto delle disposizioni in materia. Definisce le metodologie per l'analisi finanziaria e i criteri per la selezione e classificazione delle SOS anche con il supporto tecnico del Servizio Valorizzazione delle informazioni e innovazione tecnologica.

Divisione Operazioni sospette I, II, III e IV^(*)

Ciascuna divisione, con riferimento all'area di competenza assegnata:

• Effettua l'analisi finanziaria delle segnalazioni di operazioni sospette inviate dai soggetti obbligati e delle comunicazioni di operazioni sospette effettuate da pubbliche amministrazioni. A tal fine si avvale delle informazioni a disposizione dell'Unità, ivi compresi i dati investigativi, le comunicazioni oggettive e le informazioni acquisite presso le Financial Intelligence Unit (FIU) estere e a seguito degli incroci anagrafici con le basi dati della Direzione nazionale antimafia e antiterrorismo (DNA)
• Cura la predisposizione, in raccordo con la Divisione Collaborazione con le FIU estere, delle richieste informative a FIU estere
• Cura le istruttorie delle sospensioni delle operazioni sospette
• Verifica il rispetto delle disposizioni in tema di operazioni sospette, anche predisponendo i riferimenti per le valutazioni dei casi di omessa segnalazione
• Cura gli approfondimenti finanziari connessi alle richieste di collaborazione avanzate dalla magistratura in raccordo con la Divisione Normativa e rapporti istituzionali
• Contribuisce alla definizione delle metodologie per l'analisi finanziaria e la valutazione di fondatezza delle operazioni sospette, nonché dei criteri di selezione e classificazione delle segnalazioni.

Divisione Settori speciali e contrasto del finanziamento del terrorismo

• Stessi compiti delle Divisioni Operazioni sospette con riferimento alle segnalazioni di finanziamento del terrorismo e di proliferazione di armi di distruzione di massa nonché a quelle provenienti dai settori caratterizzati da abituale frazionamento delle transazioni o utilizzo di tecnologie avanzate

• Cura, con riferimento al finanziamento del terrorismo, l'individuazione e l'approfondimento di altre situazioni di rischio non segnalate che emergano dalle basi dati dell'Unità o da scambi informativi con altre autorità o agenzie nazionali.

(*) Le divisioni 'Operazioni sospette IV', 'Collaborazione con le FIU estere' e 'Innovazione tecnologica e supporto informatico' saranno operative a partire dai prossimi mesi.

Numero addetti: 98

Titolare:

• Daniela Muratti

Cura l'interlocuzione con l'Autorità Giudiziaria e con le altre autorità e collabora all'elaborazione della normativa di riferimento; segue gli aspetti della cooperazione internazionale; pianifica ed effettua le verifiche ispettive della UIF; analizza le comunicazioni rese dalle FIU estere.

Divisione Normativa e rapporti istituzionali

• Cura la produzione normativa di competenza dell'Unità. In tale ambito elabora ed emana istruzioni in materia di rilevazione e segnalazione di operazioni sospette, di comunicazioni oggettive e di comunicazioni delle Pubbliche Amministrazioni nonché di dati aggregati
• Segue nelle materie d'interesse l'elaborazione della regolamentazione nazionale primaria e secondaria ad opera delle altre Autorità, anche prestando la propria collaborazione
• Elabora e diffonde modelli e schemi rappresentativi di comportamenti anomali. Elabora indicatori di anomalia per l'individuazione di operazioni sospette
• Coordina i rapporti con l'Autorità Giudiziaria e con la DNA e corrisponde alle richieste di informazione e di collaborazione anche curando approfondimenti finanziari
• Coordina i rapporti con le istituzioni nazionali, le autorità di vigilanza e con le amministrazioni interessate, anche attraverso la definizione di protocolli d'intesa e l'esame delle comunicazioni da queste avanzate. Cura i rapporti con gli organismi di autoregolamentazione e con gli uffici delle Pubbliche Amministrazioni
• Segue, per i profili di competenza, i lavori del Comitato di Sicurezza Finanziaria
• Cura le risposte da fornire ai privati e agli interlocutori istituzionali.

Divisione Coordinamento ispettivo e analisi delle irregolarità

• Programma l'attività ispettiva dell'Unità e fornisce supporto tecnico-operativo agli incaricati degli accertamenti
• Cura gli adempimenti amministrativi connessi con la revisione, gestione e conservazione dei rapporti ispettivi; svolge l'analisi dei risultati dell'attività ispettiva
• Aggiorna la guida ispettiva
• Esamina le irregolarità emerse dall'attività dell'Unità, di quelle comunicate da altre Autorità e cura l'istruttoria dei procedimenti per l'irrogazione di sanzioni amministrative
• Espleta gli adempimenti conseguenti all'attività ispettiva, cura gli interventi correttivi nei confronti dei soggetti ispezionati e segue, in raccordo con le altre divisioni competenti, le comunicazioni con le altre Autorità
• Svolge l'attività di segreteria degli organi collegiali interni.

Divisione Rapporti con gli organismi internazionali ed europei

• Segue i lavori degli organismi internazionali ed europei in materia di prevenzione del riciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo, coordinando la partecipazione dell'Unità e contribuendo all'elaborazione delle policy e della posizione nazionale
• Coordina le attività connesse alla partecipazione dell'Unità alla costituenda nuova autorità europea per la lotta al riciclaggio (Anti-money-laundering authority - AMLA) e in particolare, in raccordo con le altre divisioni, segue i lavori del Meccanismo di Supporto e Coordinamento delle FIU presso l'AMLA con specifico riguardo allo sviluppo di analisi congiunte, al rafforzamento della collaborazione e della convergenza tra FIU, all'elaborazione di regolamentazione, al potenziamento degli strumenti IT
• Cura la definizione di protocolli d'intesa con le FIU estere
• Segue le attività di assistenza tecnica internazionale dell'Unità
• Segue la materia delle sanzioni economiche per i profili di competenza dell'Unità, con riferimento agli aspetti internazionali e alle prescritte comunicazioni all'Unità. In tale ambito, segue i lavori degli organismi internazionali ed europei e del Comitato di Sicurezza Finanziaria

Divisione Collaborazione con le FIU estere^(*)

• Cura le attività di collaborazione internazionale con le FIU di altri paesi, fornendo in particolare riscontro alle richieste formulate da controparti estere, anche attraverso l'interlocuzione con i soggetti obbligati e con gli organi investigativi
• Esamina e approfondisce le comunicazioni spontanee e le informative qualificate delle FIU estere
• Coordina le richieste rivolte dall'Unità alle FIU estere in raccordo con le divisioni competenti dell'Unità
• Cura gli adempimenti connessi all'utilizzo delle funzionalità del Ma3tch, in raccordo con le divisioni competenti dell'Unità attraverso la rete FIU.NET
• Cura la ricezione e l'invio delle segnalazioni cross border. In particolare sviluppa approfondimenti sulle segnalazioni cross border ricevute e ne cura la trasmissione agli organi investigativi
• Effettua approfondimenti mirati su fenomeni e casi di interesse individuati nello svolgimento della collaborazione internazionale

Divisione Segreteria

• Svolge compiti amministrativi di natura segretariale per l'Unità
• Funge da struttura di supporto amministrativo per la Direzione e per il responsabile della salute e sicurezza sul lavoro
• Cura gli adempimenti segretariali relativi alle riunioni del Comitato di Esperti

• Cura la selezione di informazioni di stampa su fenomeni attinenti al riciclaggio.

(*) Le divisioni 'Operazioni sospette IV', 'Collaborazione con le FIU estere' e 'Innovazione tecnologica e supporto informatico' saranno operative a partire dai prossimi mesi.

Numero addetti: 68

Titolare:

• Anna Maria Antonietta Carriero

Cura il processo di raccolta di tutti i dati ricevuti dalla UIF, effettuando il controllo qualitativo e l'integrazione delle informazioni; promuove l'innovazione tecnologica e svolge compiti connessi con la sicurezza informatica; incrocia i dati per l'identificazione di operatività sospetta non segnalata; effettua studi e analisi di fenomeni di riciclaggio.

Divisione Gestione del patrimonio informativo

• Segue i processi di raccolta delle segnalazioni di operazioni sospette e di tutti gli altri dati ricevuti dall'Unità
• Effettua i controlli di qualità sui dati, anche in raccordo con le divisioni del Servizio Operazioni sospette per quanto attiene alle segnalazioni di operazioni sospette, tenendo gli opportuni contatti con i segnalanti e sviluppando algoritmi statistici per l'identificazione di errori di segnalazione
• Cura la manutenzione e l'aggiornamento degli archivi anagrafici dei segnalanti
• Cura la risposta ai quesiti ricevuti dai segnalanti, avvalendosi del supporto delle Divisioni eventualmente competenti
• Cura i processi di integrazione e di classificazione automatica delle segnalazioni
• Segue il processo di estrazione e trasmissione alla DNA dei dati sui soggetti segnalati e cura l'acquisizione in base dati del flusso di ritorno prodotto dalla DNA in raccordo con la divisione Normativa e rapporti istituzionali
• Gestisce i processi di produzione e invio ai segnalanti del feedback sulle segnalazioni di operazioni sospette, in raccordo con il Servizio Operazioni sospette
• Effettua analisi periodiche dei dati delle comunicazioni oggettive, delle segnalazioni antiriciclaggio aggregate e delle dichiarazioni in oro per identificare andamenti anomali, anche usando algoritmi sviluppati in collaborazione con la Divisione Analisi flussi finanziari
• Prepara analisi statistiche pre-ispettive, basate su tutti i dati a disposizione dell'Unità, su richiesta della Divisione Coordinamento ispettivo e analisi delle irregolarità
• Elabora i dati sull'attività di ricezione e analisi delle segnalazioni di operazioni sospette e sui flussi finanziari aggregati per il Rapporto annuale e per le altre pubblicazioni dell'Unità.

Divisione Analisi flussi finanziari

• Cura lo sviluppo e l'implementazione di modelli per l'individuazione, attraverso l'incrocio di tutti i dati disponibili presso l'Unità, di operatività a rischio di riciclaggio o finanziamento del terrorismo non segnalate come sospette dai soggetti obbligati
• Formula proposte e fornisce supporto tecnico al Servizio Operazioni sospette per affinare criteri e metodologie per la valutazione del grado di rischio di riciclaggio e per l'analisi finanziaria delle operazioni sospette
• Svolge studi e approfondimenti, anche di tipo statistico-econometrico e analisi di rete, su tipologie operative ritenute a rischio riciclaggio o di finanziamento al terrorismo, su specifici settori dell'economia, su categorie di strumenti di pagamento e su specifiche realtà economiche territoriali
• Effettua studi e analisi sulla esposizione, a livello aggregato, al rischio di riciclaggio e collabora con le autorità incaricate delle periodiche valutazioni sul rischio nazionale di riciclaggio
• Elabora, anche in collaborazione con le autorità di vigilanza, indicatori sul rischio potenziale degli intermediari da utilizzare nei controlli antiriciclaggio a distanza e ispettivi.

Divisione Innovazione tecnologica e supporto informatico^(*)

• Fornisce supporto tecnico alle altre Strutture dell'Unità per le procedure operative, tra cui quelle volte ad automatizzare fasi della lavorazione delle segnalazioni di operazioni sospette a basso rischio, e di scambio informativo anche curando la gestione delle relative piattaforme
• Cura la manutenzione del Data Warehouse dell'Unità, promuovendo i processi di integrazione e di classificazione automatica delle segnalazioni di operazioni sospette e la realizzazione di meccanismi di rating, d'intesa con il Servizio Operazioni sospette
• Segue il processo di estrazione e trasmissione alla DNA dei dati sui soggetti segnalati e cura l'acquisizione in base dati del flusso di ritorno prodotto dalla DNA in raccordo con la Divisione Normativa e rapporti istituzionali
• Coordina le attività di sviluppo dei progetti statistico-informatici dell'Unità coordinandosi con la Funzione Informatica per la realizzazione;
• Promuove e conduce, in collaborazione con la Funzione Informatica della Banca, la sperimentazione di nuove piattaforme e applicazioni di interesse per l'Unità
• Svolge compiti connessi con la gestione della sicurezza informatica e delle abilitazioni sulle applicazioni interne ed esterne, in raccordo con la Funzione Informatica della Banca.

(*) Le divisioni 'Operazioni sospette IV', 'Collaborazione con le FIU estere' e 'Innovazione tecnologica e supporto informatico' saranno operative a partire dai prossimi mesi.

Titolare:

• Domenico J. Marchetti