Direttore: Enzo Serata
Vice Direttore: Alfredo Tidu
Numero addetti: 192
Al Direttore compete in autonomia la responsabilità della gestione della UIF, della quale definisce gli indirizzi e pianifica, dirige e controlla l'attività assicurandone una conduzione integrata e unitaria. In tale ambito svolge le altre funzioni e adotta gli atti e i provvedimenti previsti dalla legge.
e-mail: uif.segreteria@bancaditalia.it
PEC: uif@pec.bancaditalia.it
Sezione di approfondimento
Svolge i compiti di analisi finanziaria delle segnalazioni di operazioni sospette e ne valuta la fondatezza; verifica il rispetto delle disposizioni in materia. Definisce le metodologie per l'analisi finanziaria e i criteri per la selezione e classificazione delle SOS anche con il supporto tecnico del Servizio Valorizzazione delle informazioni e innovazione tecnologica.
Divisione Operazioni sospette I, II, III e IV(*)
Ciascuna divisione, con riferimento all'area di competenza assegnata:
- Effettua l'analisi finanziaria delle segnalazioni di operazioni sospette inviate dai soggetti obbligati e delle comunicazioni di operazioni sospette effettuate da pubbliche amministrazioni. A tal fine si avvale delle informazioni a disposizione dell'Unità, ivi compresi i dati investigativi, le comunicazioni oggettive e le informazioni acquisite presso le Financial Intelligence Unit (FIU) estere e a seguito degli incroci anagrafici con le basi dati della Direzione nazionale antimafia e antiterrorismo (DNA)
- Cura la predisposizione, in raccordo con la Divisione Collaborazione con le FIU estere, delle richieste informative a FIU estere
- Cura le istruttorie delle sospensioni delle operazioni sospette
- Verifica il rispetto delle disposizioni in tema di operazioni sospette, anche predisponendo i riferimenti per le valutazioni dei casi di omessa segnalazione
- Cura gli approfondimenti finanziari connessi alle richieste di collaborazione avanzate dalla magistratura in raccordo con la Divisione Normativa e rapporti istituzionali
- Contribuisce alla definizione delle metodologie per l'analisi finanziaria e la valutazione di fondatezza delle operazioni sospette, nonché dei criteri di selezione e classificazione delle segnalazioni.
Divisione Settori speciali e contrasto del finanziamento del terrorismo
- Stessi compiti delle Divisioni Operazioni sospette con riferimento alle segnalazioni di finanziamento del terrorismo e di proliferazione di armi di distruzione di massa nonché a quelle provenienti dai settori caratterizzati da abituale frazionamento delle transazioni o utilizzo di tecnologie avanzate
- Cura, con riferimento al finanziamento del terrorismo, l'individuazione e l'approfondimento di altre situazioni di rischio non segnalate che emergano dalle basi dati dell'Unità o da scambi informativi con altre autorità o agenzie nazionali.
(*) Le divisioni 'Operazioni sospette IV', 'Collaborazione con le FIU estere' e 'Innovazione tecnologica e supporto informatico' saranno operative a partire dai prossimi mesi.
Numero addetti: 93
Titolare:
- Daniela Muratti
Capo del Servizio Operazioni Sospette
Cura l'interlocuzione con l'Autorità Giudiziaria e con le altre autorità e collabora all'elaborazione della normativa di riferimento; segue gli aspetti della cooperazione internazionale; pianifica ed effettua le verifiche ispettive della UIF; analizza le comunicazioni rese dalle FIU estere.
Divisione Normativa e rapporti istituzionali
- Cura la produzione normativa di competenza dell'Unità. In tale ambito elabora ed emana istruzioni in materia di rilevazione e segnalazione di operazioni sospette, di comunicazioni oggettive e di comunicazioni delle Pubbliche Amministrazioni nonché di dati aggregati
- Segue nelle materie d'interesse l'elaborazione della regolamentazione nazionale primaria e secondaria ad opera delle altre Autorità, anche prestando la propria collaborazione
- Elabora e diffonde modelli e schemi rappresentativi di comportamenti anomali. Elabora indicatori di anomalia per l'individuazione di operazioni sospette
- Coordina i rapporti con l'Autorità Giudiziaria e con la DNA e corrisponde alle richieste di informazione e di collaborazione anche curando approfondimenti finanziari
- Coordina i rapporti con le istituzioni nazionali, le autorità di vigilanza e con le amministrazioni interessate, anche attraverso la definizione di protocolli d'intesa e l'esame delle comunicazioni da queste avanzate. Cura i rapporti con gli organismi di autoregolamentazione e con gli uffici delle Pubbliche Amministrazioni
- Segue, per i profili di competenza, i lavori del Comitato di Sicurezza Finanziaria
- Cura le risposte da fornire ai privati e agli interlocutori istituzionali.
Divisione Coordinamento ispettivo e analisi delle irregolarità
- Programma l'attività ispettiva dell'Unità e fornisce supporto tecnico-operativo agli incaricati degli accertamenti
- Cura gli adempimenti amministrativi connessi con la revisione, gestione e conservazione dei rapporti ispettivi; svolge l'analisi dei risultati dell'attività ispettiva
- Aggiorna la guida ispettiva
- Esamina le irregolarità emerse dall'attività dell'Unità, di quelle comunicate da altre Autorità e cura l'istruttoria dei procedimenti per l'irrogazione di sanzioni amministrative
- Espleta gli adempimenti conseguenti all'attività ispettiva, cura gli interventi correttivi nei confronti dei soggetti ispezionati e segue, in raccordo con le altre divisioni competenti, le comunicazioni con le altre Autorità
- Svolge l'attività di segreteria degli organi collegiali interni.
Divisione Rapporti con gli organismi internazionali ed europei
- Segue i lavori degli organismi internazionali ed europei in materia di prevenzione del riciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo, coordinando la partecipazione dell'Unità e contribuendo all'elaborazione delle policy e della posizione nazionale
- Coordina le attività connesse alla partecipazione dell'Unità alla costituenda nuova autorità europea per la lotta al riciclaggio (Anti-money-laundering authority - AMLA) e in particolare, in raccordo con le altre divisioni, segue i lavori del Meccanismo di Supporto e Coordinamento delle FIU presso l'AMLA con specifico riguardo allo sviluppo di analisi congiunte, al rafforzamento della collaborazione e della convergenza tra FIU, all'elaborazione di regolamentazione, al potenziamento degli strumenti IT
- Cura la definizione di protocolli d'intesa con le FIU estere
- Segue le attività di assistenza tecnica internazionale dell'Unità
- Segue la materia delle sanzioni economiche per i profili di competenza dell'Unità, con riferimento agli aspetti internazionali e alle prescritte comunicazioni all'Unità. In tale ambito, segue i lavori degli organismi internazionali ed europei e del Comitato di Sicurezza Finanziaria
Divisione Collaborazione con le FIU estere(*)
- Cura le attività di collaborazione internazionale con le FIU di altri paesi, fornendo in particolare riscontro alle richieste formulate da controparti estere, anche attraverso l'interlocuzione con i soggetti obbligati e con gli organi investigativi
- Esamina e approfondisce le comunicazioni spontanee e le informative qualificate delle FIU estere
- Coordina le richieste rivolte dall'Unità alle FIU estere in raccordo con le divisioni competenti dell'Unità
- Cura gli adempimenti connessi all'utilizzo delle funzionalità del Ma3tch, in raccordo con le divisioni competenti dell'Unità attraverso la rete FIU.NET
- Cura la ricezione e l'invio delle segnalazioni cross border. In particolare sviluppa approfondimenti sulle segnalazioni cross border ricevute e ne cura la trasmissione agli organi investigativi
- Effettua approfondimenti mirati su fenomeni e casi di interesse individuati nello svolgimento della collaborazione internazionale
Divisione Segreteria
- Svolge compiti amministrativi di natura segretariale per l'Unità
- Funge da struttura di supporto amministrativo per la Direzione e per il responsabile della salute e sicurezza sul lavoro
- Cura gli adempimenti segretariali relativi alle riunioni del Comitato di Esperti
- Cura la selezione di informazioni di stampa su fenomeni attinenti al riciclaggio.
(*) Le divisioni 'Operazioni sospette IV', 'Collaborazione con le FIU estere' e 'Innovazione tecnologica e supporto informatico' saranno operative a partire dai prossimi mesi.
Numero addetti: 65
Titolare:
- Anna Maria Antonietta Carriero
Capo del Servizio Analisi e Rapporti Istituzionali
Cura il processo di raccolta di tutti i dati ricevuti dalla UIF, effettuando il controllo qualitativo e l'integrazione delle informazioni; promuove l'innovazione tecnologica e svolge compiti connessi con la sicurezza informatica; incrocia i dati per l'identificazione di operatività sospetta non segnalata; effettua studi e analisi di fenomeni di riciclaggio.
Divisione Gestione del patrimonio informativo
- Segue i processi di raccolta delle segnalazioni di operazioni sospette e di tutti gli altri dati ricevuti dall'Unità
- Effettua i controlli di qualità sui dati, anche in raccordo con le divisioni del Servizio Operazioni sospette per quanto attiene alle segnalazioni di operazioni sospette, tenendo gli opportuni contatti con i segnalanti e sviluppando algoritmi statistici per l'identificazione di errori di segnalazione
- Cura la manutenzione e l'aggiornamento degli archivi anagrafici dei segnalanti
- Cura la risposta ai quesiti ricevuti dai segnalanti, avvalendosi del supporto delle Divisioni eventualmente competenti
- Cura i processi di integrazione e di classificazione automatica delle segnalazioni
- Segue il processo di estrazione e trasmissione alla DNA dei dati sui soggetti segnalati e cura l'acquisizione in base dati del flusso di ritorno prodotto dalla DNA in raccordo con la divisione Normativa e rapporti istituzionali
- Gestisce i processi di produzione e invio ai segnalanti del feedback sulle segnalazioni di operazioni sospette, in raccordo con il Servizio Operazioni sospette
- Effettua analisi periodiche dei dati delle comunicazioni oggettive, delle segnalazioni antiriciclaggio aggregate e delle dichiarazioni in oro per identificare andamenti anomali, anche usando algoritmi sviluppati in collaborazione con la Divisione Analisi flussi finanziari
- Prepara analisi statistiche pre-ispettive, basate su tutti i dati a disposizione dell'Unità, su richiesta della Divisione Coordinamento ispettivo e analisi delle irregolarità
- Elabora i dati sull'attività di ricezione e analisi delle segnalazioni di operazioni sospette e sui flussi finanziari aggregati per il Rapporto annuale e per le altre pubblicazioni dell'Unità.
Divisione Analisi flussi finanziari
- Cura lo sviluppo e l'implementazione di modelli per l'individuazione, attraverso l'incrocio di tutti i dati disponibili presso l'Unità, di operatività a rischio di riciclaggio o finanziamento del terrorismo non segnalate come sospette dai soggetti obbligati
- Formula proposte e fornisce supporto tecnico al Servizio Operazioni sospette per affinare criteri e metodologie per la valutazione del grado di rischio di riciclaggio e per l'analisi finanziaria delle operazioni sospette
- Svolge studi e approfondimenti, anche di tipo statistico-econometrico e analisi di rete, su tipologie operative ritenute a rischio riciclaggio o di finanziamento al terrorismo, su specifici settori dell'economia, su categorie di strumenti di pagamento e su specifiche realtà economiche territoriali
- Effettua studi e analisi sulla esposizione, a livello aggregato, al rischio di riciclaggio e collabora con le autorità incaricate delle periodiche valutazioni sul rischio nazionale di riciclaggio
- Elabora, anche in collaborazione con le autorità di vigilanza, indicatori sul rischio potenziale degli intermediari da utilizzare nei controlli antiriciclaggio a distanza e ispettivi.
Divisione Innovazione tecnologica e supporto informatico(*)
- Fornisce supporto tecnico alle altre Strutture dell'Unità per le procedure operative, tra cui quelle volte ad automatizzare fasi della lavorazione delle segnalazioni di operazioni sospette a basso rischio, e di scambio informativo anche curando la gestione delle relative piattaforme
- Cura la manutenzione del Data Warehouse dell'Unità, promuovendo i processi di integrazione e di classificazione automatica delle segnalazioni di operazioni sospette e la realizzazione di meccanismi di rating, d'intesa con il Servizio Operazioni sospette
- Segue il processo di estrazione e trasmissione alla DNA dei dati sui soggetti segnalati e cura l'acquisizione in base dati del flusso di ritorno prodotto dalla DNA in raccordo con la Divisione Normativa e rapporti istituzionali
- Coordina le attività di sviluppo dei progetti statistico-informatici dell'Unità coordinandosi con la Funzione Informatica per la realizzazione;
- Promuove e conduce, in collaborazione con la Funzione Informatica della Banca, la sperimentazione di nuove piattaforme e applicazioni di interesse per l'Unità
- Svolge compiti connessi con la gestione della sicurezza informatica e delle abilitazioni sulle applicazioni interne ed esterne, in raccordo con la Funzione Informatica della Banca.
(*) Le divisioni 'Operazioni sospette IV', 'Collaborazione con le FIU estere' e 'Innovazione tecnologica e supporto informatico' saranno operative a partire dai prossimi mesi.
Numero addetti: 28
Titolare:
- Domenico J. Marchetti
Capo del Servizio Valorizzazione delle Informazioni e Innovazione Tecnologica