Relazione sulla gestione e sulle attività della Banca d'Italia – I dati del 2021

I dati si riferiscono, se non diversamente indicato, al periodo 1° gennaio – 31 dicembre 2021

Indice

Una visione di insieme

Nel 2021 la Banca d’Italia ha riconosciuto allo Stato utili netti e imposte per complessivi 6,8 miliardi di euro.

Nel corso dell’anno si è fatto ampio ricorso al lavoro da remoto per tutelare la salute dei dipendenti e assicurare la continuità dei servizi offerti alla collettività, grazie anche al potenziamento delle dotazioni informatiche messe a disposizione del personale. L’attività lavorativa in presenza si è svolta nel rispetto dei protocolli sanitari per la prevenzione dei contagi.

Alla fine del 2021 il personale risultava sostanzialmente stabile rispetto all’anno precedente. Il lieve calo della compagine aziendale è legato al rallentamento delle procedure di assunzione a causa delle limitazioni allo svolgimento dei concorsi introdotte per contrastare l’emergenza pandemica. La presenza di personale distaccato presso organismi esteri è aumentata rispetto allo scorso anno.

Risultato lordo di bilancio

9,2

miliardi di euro
Imposte e utili attribuiti allo Stato

6,8

miliardi di euro
Dividendi corrisposti ai partecipanti al capitale

0,3

miliardi di euro
Persone

6.629

dipendenti

38%

donne

62%

uomini
Ricambio del personale

114

ingressi

156

uscite
Strutture della Banca in Italia e all'estero

38

Filiali sul territorio italiano

3

Delegazioni all'estero (Londra, New York, Tokyo)
Presenza presso istituzioni e organismi esteri

14

addetti finanziari

126

persone presso la BCE e l’SSM

39

addetti presso altri organismi sovranazionali
Lavoro da remoto durante l’emergenza sanitaria

59%

quota media di persone in lavoro a distanza

450.000

riunioni online
Statistiche di accesso al sito web

785.000

utenti al mese in media

2

milioni di download

Moneta

La Banca d’Italia ha concorso alla definizione delle decisioni di politica monetaria adottate dal Consiglio direttivo della BCE e alla relativa attuazione nel nostro paese. Ha erogato il rifinanziamento alle istituzioni creditizie, prevalentemente mediante le operazioni mirate di rifinanziamento a più lungo termine finalizzate a incentivare l’erogazione di credito, e ha effettuato ulteriori acquisti di titoli pubblici e privati nell’ambito dei programmi Asset Purchase Programme (APP) e Pandemic Emergency Purchase Programme (PEPP), modulati tenendo conto dell’evoluzione dei mercati e delle condizioni di liquidità. La Banca d’Italia partecipa inoltre alla realizzazione del piano di azione definito dall’Eurosistema per includere il cambiamento climatico tra gli elementi costitutivi del quadro per l’attuazione della politica monetaria.

La Banca ha garantito la produzione e la selezione delle banconote, la continuità nella loro distribuzione sul territorio nazionale e ha soddisfatto la domanda di contante del pubblico, adottando rigorosi protocolli sanitari e accorgimenti organizzativi richiesti dall’emergenza sanitaria.

L’Istituto ha proseguito il suo impegno nella gestione dei servizi di pagamento. In TARGET2 il numero delle operazioni e il loro controvalore sono aumentati, superando i livelli antecedenti la pandemia; in TARGET2-Securities è proseguito l’incremento dei volumi regolati; in TIPS, il servizio per il regolamento in tempo reale dei pagamenti istantanei, si è notevolmente ampliato il numero di operazioni regolate e quello degli intermediari europei raggiungibili.

Per favorire lo sviluppo digitale dei servizi finanziari sono stati avviati due nuovi canali di dialogo con il mercato: Milano Hub e la sandbox regolamentare. Milano Hub è lo spazio dedicato ai progetti innovativi a sostegno del sistema paese; la sandbox regolamentare è un ambiente controllato dove intermediari e operatori del settore FinTech possono testare, per un periodo di tempo limitato, soluzioni tecnologicamente innovative. Queste due iniziative si sono aggiunte al Canale FinTech. La Banca ha inoltre intensificato il confronto con gli operatori dei sistemi e delle infrastrutture tecnologiche e di rete e ha potenziato il monitoraggio delle minacce cibernetiche.

Politica monetaria

Acquisti di titoli per i programmi APP e PEPP effettuati dalla Banca d'Italia

186,4

miliardi di euro

666

miliardi di euro il portafoglio complessivo a fine anno
Rifinanziamento di politica monetaria

453

miliardi di euro di credito

72

operazioni
Garanzie acquisite per operazioni di rifinanziamento e di credito infragiornaliero

513

miliardi di euro di garanzie totali

161

miliardi di euro (quota delle garanzie totali relative ai prestiti bancari)
Sistema di valutazione del merito di credito delle imprese non finanziarie italiane (ICAS)

334.000

valutazioni sulla base del modello statistico

4.000

valutazioni sulla base di un successivo esame quali-quantitativo
Contributi alle decisioni dei Comitati dell’Eurosistema

430

procedure scritte

Banconote

Banconote in euro prodotte

663

milioni di biglietti
Banconote in euro immesse in circolazione

2,28

miliardi di biglietti
Banconote in euro false

50.600

trasmesse alle Forze dell'ordine
Contributi alle decisioni dei Comitati dell’Eurosistema

280

procedure scritte

Sistemi di pagamento

Pagamenti in TARGET2

373.000

al giorno

1.876

miliardi di euro

15%

del PIL dell'area dell'euro
Operazioni su TARGET2-Securities

726.000

al giorno

691

miliardi di euro
Pagamenti in TIPS

6,9

milioni (2021)

18,4

milioni (gennaio-aprile 2022)

6.500

intermediari raggiungibili in Europa
Contributi alle decisioni dei Comitati dell’Eurosistema

288

procedure scritte

Sorveglianza sui mercati, sul sistema e sugli strumenti di pagamento

Contatti sul sito della Banca d’Italia

15.626

Canale FinTech

13.106

Milano Hub

16.312

sandbox regolamentare
Riunioni con esponenti aziendali

310
Contributi alle decisioni dei Comitati dell’Eurosistema

334

procedure scritte
CERTFin

2.439

segnalazioni

Sistema finanziario

Le azioni di vigilanza su banche e intermediari non bancari – analisi, convocazioni, provvedimenti, lettere di intervento – sono aumentate.

Anche nel 2021 per lo svolgimento delle ispezioni si è fatto ampio ricorso all’approccio ibrido che combina analisi a distanza e accessi sul posto. Rispetto allo scorso anno è stato effettuato un maggior numero di accertamenti ispettivi.

È aumentato anche il numero dei soggetti sanzionati, mentre è rimasto sostanzialmente stabile l’importo complessivo delle sanzioni irrogate.

Relativamente alla gestione delle crisi, sono diminuite le liquidazioni coatte amministrative gestite. L’attività di redazione dei piani di risoluzione per le banche è proseguita: per quelle meno significative ha raggiunto la sostanziale copertura dell’intero sistema con il ciclo 2021.

In materia di stabilità finanziaria la Banca ha contribuito ai lavori degli organismi internazionali ed europei che si occupano dell’analisi dei rischi sistemici e del coordinamento delle politiche per la salvaguardia della stabilità finanziaria.

Vigilanza sugli intermediari bancari e finanziari

Contributi alle decisioni del Comitato di Basilea, dell’EBA e dell’SSM

3.200

riunioni, note e procedure scritte
Azioni di vigilanza su banche e intermediari non bancari

16.300

analisi, convocazioni, lettere di intervento, provvedimenti
Accertamenti ispettivi

122

ispezioni
Sanzioni

109

soggetti

9

milioni di euro
Nuovi intermediari autorizzati

45

Gestione delle crisi

Liquidazioni coatte amministrative gestite

20

relative a banche

21

relative ad altri intermediari
Liquidazioni giudiziali di fondi gestiti da SGR

16

fondi
Piani di risoluzione su banche italiane

112

banche meno significative

12

banche significative (contributi all'SRB )
Contributi alle decisioni dell’SRB , dell'EBA e dell’SSM

197

procedure scritte

Tutela della stabilità finanziaria e politiche macroprudenziali

Contributi ai lavori in materia di stabilità finanziaria dell'FSB , dell'ESRB e della BCE (FSC ed MPF)

1.100

riunioni, note e procedure scritte

Ricerca e statistica

L’attività di analisi e ricerca della Banca d’Italia ha continuato a fornire il proprio apporto per la definizione delle decisioni di politica monetaria dell’Eurosistema e l’elaborazione delle misure del Governo italiano e delle autorità europee per favorire il rilancio economico dopo la profonda crisi generata dall’ emergenza sanitaria.

Lo studio degli impatti dei cambiamenti climatici sul sistema economico e finanziario rappresenta un importante filone di ricerca.

La produzione editoriale della Banca si è arricchita con una nuova collana, per diffondere conoscenze sull’impatto dell’innovazione e delle tecnologie digitali sul funzionamento dei sistemi di pagamento.

Il numero di pubblicazioni di carattere economico-finanziario ha toccato il massimo degli ultimi vent’anni. Sono aumentati anche i convegni internazionali e i workshop organizzati dall’Istituto, in modalità ibrida o da remoto, spesso in collaborazione con università, organismi internazionali e altre banche centrali.

Lavori pubblicati

248

pubblicazioni
Lavori di ricerca

663.900

download
Relazione annuale sul 2020

43.991

download
Indagini campionarie

19.000

questionari a imprese e operatori economici

13.000

interviste sulle condizioni economiche e sui bilanci delle famiglie
Pubblicazioni statistiche

710.000

download
Formazione per banche centrali di paesi emergenti

67

iniziative

60

paesi partecipanti

950

esperti intervenuti
Seminari e convegni scientifici

68

seminari

17

convegni scientifici

Servizi per lo Stato

Il volume dei servizi offerti allo Stato, quali le operazioni per incassi e pagamenti eseguite per conto delle Amministrazioni pubbliche e quelle per il collocamento di titoli pubblici, rimane elevato rispetto agli anni precedenti l’emergenza sanitaria, sebbene in lieve calo rispetto al massimo osservato nel 2020. Sulla piattaforma Siope+ è aumentato il numero delle operazioni effettuate e degli enti aderenti.

Incassi e pagamenti per conto di Amministrazioni ed Enti pubblici

99

milioni di operazioni
Siope+

62

milioni di operazioni

10.000

enti aderenti
Collocamento di titoli di Stato

229

operazioni

471

miliardi di euro

Tutela della clientela e altri servizi per la collettività

La Banca d’Italia è impegnata nella tutela dei clienti di banche e società finanziarie attraverso le attività di un Dipartimento dedicato. L’attività di controllo sul comportamento degli intermediari ha l’obiettivo di verificare il rispetto della disciplina di tutela della clientela. Nei casi accertati di addebito di oneri non dovuti, gli intermediari provvedono a effettuare restituzioni in favore dei propri clienti. L’Arbitro Bancario Finanziario (ABF) decide in merito a controversie tra cittadini e intermediari. Il numero delle decisioni, in larga misura a favore dei clienti, è stato in linea con il 2020. La Banca d’Italia facilita inoltre il dialogo fra gli intermediari e la clientela per la soluzione delle vicende oggetto degli esposti che, negli anni recenti, si sono concluse in poco meno della metà dei casi con esito in tutto o in parte favorevole al cliente. Per accrescere la cultura finanziaria la Banca offre numerose iniziative rivolte al largo pubblico o a specifiche fasce di popolazione: il portale dedicato L’Economia per tutti, le pubblicazioni didattiche per la scuola, il Mese dell’educazione finanziaria, gli eventi tematici, i webinar, i Percorsi per le competenze trasversali e l’orientamento (PCTO) per gli studenti. Nel 2021 la partecipazione a queste iniziative è aumentata. Attraverso la piattaforma Servizi online per il cittadino, la Banca offre al pubblico la possibilità di fruire in modo semplice e veloce di servizi informativi, quali l’accesso ai dati della Centrale dei rischi (CR) e della Centrale di allarme interbancaria (CAI); il numero delle richieste di questi servizi è aumentato rispetto al 2020.

Tutela dei Clienti

Decisioni ABF

27.400

decisioni

65%

sostanzialmente a favore dei clienti

31

milioni di euro riconosciuti ai ricorrenti
Esposti

13.300

esposti esaminati

42%

con esito in tutto o in parte a favore dei clienti
Importi restituiti alla clientela

35

milioni di euro

668

milioni di euro negli ultimi sette anni

Educazione finanziaria

Mese dell’educazione finanziaria (ottobre 2021)

114

eventi in prevalenza online

11.000

partecipanti
Volumi didattici per le scuole distribuiti

115.300

in totale

107.000

per studenti
Percorsi per le competenze trasversali e l'orientamento

240

percorsi offerti

2.400

studenti coinvolti
Portale di educazione finanziaria L’Economia per tutti

47.000

pagine visualizzate in media al mese

Servizi informativi

Centrale dei rischi

500.000

accessi
Centrale di allarme interbancaria

40.000

report ai richiedenti
Portale dei tassi di cambio

132

milioni di pagine visualizzate

L’impegno per la cultura, la società e l’ambiente

Sono proseguite l’attività di alta consulenza al Parlamento, la condivisione dei risultati della ricerca, la valorizzazione del patrimonio artistico, bibliografico e documentale della Banca, la formazione dei giovani e la promozione della cultura.

Nel corso del 2021 la Banca d’Italia ha finanziato numerose iniziative di utilità sociale.

L’Istituto integra nelle proprie decisioni di investimento i profili di sostenibilità ambientale, sociale e di governo societario (environmental, social and governance, ESG). I criteri ESG sono applicati agli investimenti del portafoglio finanziario e delle riserve valutarie. Relativamente al portafoglio finanziario, nel 2021 tutte le classi di attività hanno riportato un’intensità carbonica inferiore ai rispettivi indici di riferimento, mentre le riserve valutarie presentano un’intensità carbonica superiore.

Le emissioni di anidride carbonica sono aumentate rispetto al 2020, principalmente a causa di un maggiore consumo di gas metano dovuto alle diverse modalità di funzionamento degli impianti di riscaldamento previste dai protocolli sanitari nazionali per contrastare la diffusione del coronavirus. I consumi di energia elettrica sono invece diminuiti del 2 per cento rispetto all’anno precedente.

Cultura e società

Iniziative di ricerca finanziate

28

progetti di ricerca e fellowships
Tirocini formativi

230

tirocini
Contributi al dibattito economico e audizioni parlamentari

80

interventi dei membri del Direttorio e di altri rappresentanti

14

audizioni parlamentari

8

memorie scritte
Contributi alle iniziative di utilità sociale

4,8

milioni di euro

146

iniziative

Ambiente

Intensità carbonica degli investimenti azionari

-24%

per gli investimenti azionari dell’area dell’euro

-40%

per gli investimenti azionari statunitensi e giapponesi tramite OICR
Emissioni di gas serra

+7%

emissioni totali sul 2020

-27%

emissioni totali sul 2019
Consumi di energia elettrica

-2%

sul 2020

Relazione sulla gestione e sulle attività della Banca d'Italia – I dati del 2021

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Una visione di insieme