Banca d'Italia https://www.bancaditalia.it Il sito ufficiale della Banca Centrale Italiana it Thu, 22 Apr 2021 22:21:42 GMT webmaster@bancaditalia.it (Web Master) webmaster@bancaditalia.it (Web Master) Il copyright e ogni altro diritto su questo sito spetta alla Banca d’Italia e tutti i contenuti e le informazioni presenti all’interno dello stesso sono protetti ai sensi della normativa sul diritto d’autore. La stampa e il salvataggio (su disco o su altri supporti di memorizzazione) dei contenuti di questo sito sono consentiti per solo uso personale, con esclusione di ogni utilizzo per fini di lucro o per trarne qualsivoglia utilità economica. Nessuna modifica è ammessa delle immagini e dei dati presenti su questo sito; neppure è consentita la riproduzione di questo sito o di parti di esso su altri siti Internet o su qualunque sistema informativo pubblico o privato, senza preventiva autorizzazione scritta della Banca. http://www.rssboard.org/rss-specification Annuncio del 22.04.2021 - Emissione [pdf, 84.0 KB] https://www.bancaditalia.it/compiti/operazioni-mef/annunci-operazioni/documenti/2021/ANNUNCIO_EMISSIONI_DEL_22.04.2021.PDF /compiti/operazioni-mef/annunci-operazioni/documenti/2021 Thu, 22 Apr 2021 17:52:00 GMT e6715611-e58a-4546-944a-fe9adeafee42 Concorso pubblico per 15 assunzioni nel profilo tecnico per l'Information and Communication Technology (ICT) https://www.bancaditalia.it/chi-siamo/lavorare-bi/informazioni-concorsi/2020/bando-20201202/index.html?com.dotmarketing.htmlpage.language=102 /chi-siamo/lavorare-bi/informazioni-concorsi/2020/bando-20201202 <p>Bando del 2 dicembre 2020</p> <p>Lettera B - Risultati prova orale e Graduatoria finale - Vincitori</p> Thu, 22 Apr 2021 15:00:00 GMT 1b173522-59f2-40a2-97a5-cf5a5c7dadf4 Cambi di riferimento del 22 aprile 2021 https://www.bancaditalia.it/compiti/operazioni-cambi/cambio/cambi_rif_20210422?com.dotmarketing.htmlpage.language=102 /compiti/operazioni-cambi/cambio/ Thu, 22 Apr 2021 13:59:26 GMT 5f61718b-dd4f-4bff-87b7-54439a93344d Decisioni di politica monetaria del 22 aprile 2021 [pdf, 107.4 KB] https://www.bancaditalia.it/media/bce-comunicati/documenti/2021/ecb.mp210422.it.pdf /media/bce-comunicati/documenti/2021 Thu, 22 Apr 2021 13:09:00 GMT fcac4491-3e54-477d-ae35-01a5f017b387 N. 618 - Il dibattito su COVID-19 e catene globali del valore https://www.bancaditalia.it/pubblicazioni/qef/2021-0618/index.html?com.dotmarketing.htmlpage.language=102 /pubblicazioni/qef/2021-0618 <p>Questioni di economia e finanza N. 618 - "Il dibattito su COVID-19 e catene globali del valore", di Enrica Di Stefano.</p> <p>"La pandemia ha avviato un dibattito sul ruolo delle catene globali del valore, ormai divenute elementi centrali del sistema economico internazionale. Ci si chiede se esse abbiano reso i paesi che vi partecipano pi&ugrave; vulnerabili a shock globali..." [...]</p> Thu, 22 Apr 2021 08:58:00 GMT 7ab2cefb-d130-4dc3-aee4-b1f6f6823a4f Pubblicazione nuovi "Temi di discussione" e "Questioni di economia e finanza" e Newsletter della ricerca economica - 22 aprile 2021 https://www.bancaditalia.it/media/notizia/pubblicazione-nuovi-temi-di-discussione-e-questioni-di-economia-e-finanza-e-newsletter-della-ricerca-economica-22-aprile-2021?com.dotmarketing.htmlpage.language=102 /media/notizia/ Thu, 22 Apr 2021 09:00:00 GMT 3ddd77e0-9e34-456c-a9ab-004e561b5b05 N. 616 - Caratteristiche d'impresa e prodotto potenziale: un approccio di contabilità della crescita https://www.bancaditalia.it/pubblicazioni/qef/2021-0616/index.html?com.dotmarketing.htmlpage.language=102 /pubblicazioni/qef/2021-0616 <p>Questioni di economia e finanza N. 616 - "Caratteristiche d'impresa e prodotto potenziale: un approccio di contabilit&agrave; della crescita", di Davide Fantino, Sara Formai e Alessandro Mistretta.</p> <p>"Il lavoro propone una misura di prodotto potenziale che sfrutta la ricchezza informativa offerta dalle basi dati d'impresa, pur avvalendosi di una metodologia simile a quelle di norma applicate a serie macroeconomiche aggregate". [...]</p> Thu, 22 Apr 2021 08:56:00 GMT c749eb11-57e2-48d9-b1a8-889283f9317d N. 1334 - Cosa spinge gli investitori a cercare rendimenti elevati? https://www.bancaditalia.it/pubblicazioni/temi-discussione/2021/2021-1334/index.html?com.dotmarketing.htmlpage.language=102 /pubblicazioni/temi-discussione/2021/2021-1334 <p>Temi di discussione N. 1334 - "Cosa spinge gli investitori a cercare rendimenti elevati?" di Jonathan Huntley, Valentina Michelangeli e Felix Reichling.</p> <p>"Il lavoro analizza la relazione tra i rendimenti conseguiti e le scelte di investimento dei piccoli imprenditori statunitensi utilizzando dati pubblici sui fondi pensione privati relativi al periodo 1999-2017 [...]"</p> Thu, 22 Apr 2021 08:54:00 GMT a8c417bd-38dc-4ce2-823b-d34197d57d9f N. 617 - Questioni metodologiche nella stima degli squilibri del saldo di conto corrente https://www.bancaditalia.it/pubblicazioni/qef/2021-0617/index.html?com.dotmarketing.htmlpage.language=102 /pubblicazioni/qef/2021-0617 <p>Questioni di economia e finanza N. 617 - "Questioni metodologiche nella stima degli squilibri del saldo di conto corrente", di Valerio Della Corte e Claire Giordano.</p> <p>"Gli squilibri commerciali con l'estero di un paese sono misurati dalle principali istituzioni internazionali confrontando il saldo di conto corrente osservato con quello predetto da un "modello di conto corrente". [...]</p> Thu, 22 Apr 2021 08:57:00 GMT 1244e7ce-e754-4ad2-afb4-b5772997ba68 N. 1335 - Talento dei manager e pratiche manageriali: sono complementari? https://www.bancaditalia.it/pubblicazioni/temi-discussione/2021/2021-1335/index.html?com.dotmarketing.htmlpage.language=102 /pubblicazioni/temi-discussione/2021/2021-1335 <p>Temi di discussione N. 1335 - "Talento dei manager e pratiche manageriali: sono complementari?" di Audinga Baltrunaite, Giulia Bovini e Sauro Mocetti.</p> <p>"Secondo un recente filone di analisi, i divari di produttivit&agrave; tra le imprese sono in larga parte attribuibili a differenze nelle capacit&agrave; dei manager e nella qualit&agrave; delle pratiche manageriali adottate. [...]"</p> Thu, 22 Apr 2021 08:55:00 GMT 546d43c4-7904-4fa1-b8c8-5f07a7c138e3 N. 615 - Il trasporto pubblico locale: passato, presente e futuro https://www.bancaditalia.it/pubblicazioni/qef/2021-0615/index.html?com.dotmarketing.htmlpage.language=102 /pubblicazioni/qef/2021-0615 <p>Questioni di economia e finanza N. 615 - "Il trasporto pubblico locale: passato, presente e futuro", di Sauro Mocetti e Giacomo Roma.</p> <p>"Il trasporto pubblico locale (TPL) &egrave; un fattore importante di crescita e competitivit&agrave; dei territori. Il lavoro descrive il funzionamento di questo servizio nei principali comuni italiani, evidenziandone le determinanti di natura organizzativa e istituzionale e gli effetti sulla mobilit&agrave; delle persone". [...]</p> Thu, 22 Apr 2021 08:55:00 GMT c754c848-8073-43c0-9c01-9e0b2cb83c0f N. 614 - La domanda di energia delle famiglie e gli effetti di una carbon tax in Italia https://www.bancaditalia.it/pubblicazioni/qef/2021-0614/index.html?com.dotmarketing.htmlpage.language=102 /pubblicazioni/qef/2021-0614 <p>Questioni di economia e finanza N. 614 - "La domanda di energia delle famiglie e gli effetti di una carbon tax in Italia", di Ivan Faiella e Luciano Lavecchia.</p> <p>"Il lavoro propone un nuovo metodo per stimare le quantit&agrave; e l'elasticit&agrave; della domanda di elettricit&agrave;, riscaldamento e carburanti per il trasporto privato delle famiglie italiane". [...]</p> Thu, 22 Apr 2021 08:54:00 GMT 60090b81-8a40-46d2-b5ee-23fe7223323b Credito e liquidità per famiglie e imprese: ancora attive moratorie su prestiti del valore di 158 miliardi [pdf, 704.9 KB] https://www.bancaditalia.it/media/comunicati/documenti/2021-01/ComunicatoStampa_Congiunto_TaskForce_21aprile2021.pdf /media/comunicati/documenti/2021-01 Wed, 21 Apr 2021 17:42:00 GMT 542a15c5-b734-4d69-9287-6997aa611546 Cambi di riferimento del 21 aprile 2021 https://www.bancaditalia.it/compiti/operazioni-cambi/cambio/cambi_rif_20210421?com.dotmarketing.htmlpage.language=102 /compiti/operazioni-cambi/cambio/ Wed, 21 Apr 2021 14:02:37 GMT 57ce569a-54f4-4d2f-a152-418b500f45e0 Intervento del Governatore Visco su "Financing Carbon Neutrality" al Boao Forum for Asia https://www.bancaditalia.it/media/notizia/intervento-del-governatore-visco-su-financing-carbon-neutrality-al-boao-forum-for-asia?com.dotmarketing.htmlpage.language=102 /media/notizia/ Wed, 21 Apr 2021 07:00:00 GMT 4f6cd218-97b2-48e8-9680-77f6d029089d Intervento al "Roundtable on Financing Carbon Neutrality" (testo in inglese) [pdf, 167.2 KB] https://www.bancaditalia.it/pubblicazioni/interventi-governatore/integov2021/Visco-2021.04.20.pdf /pubblicazioni/interventi-governatore/integov2021 Wed, 21 Apr 2021 08:08:00 GMT 4e0b0d5d-55a0-41ce-8200-f806ebc7fb64 Lett. B - Avviso relativo alla convocazione alla prova scritta [pdf, 337.5 KB] https://www.bancaditalia.it/chi-siamo/lavorare-bi/informazioni-concorsi/2020/bando-20200925/2021-04-19-Avviso-prova-scritta-30-esperti.pdf /chi-siamo/lavorare-bi/informazioni-concorsi/2020/bando-20200925 <p>Concorso pubblico per l'assunzione di 30 Esperti - Bando del 15 settembre 2020</p> Wed, 21 Apr 2021 07:01:00 GMT 5420cd66-6c71-4b05-ad2d-5f948ef41272 Buoni del Tesoro Poliennali indicizzati all'inflazione italiana con cedola avente inizio godimento 20.10.2020 e scadenza 20.04.2021 [pdf, 148.4 KB] https://www.bancaditalia.it/media/comunicati/documenti/2021-01/cs-Btp-Italia-2021.04.20.pdf /media/comunicati/documenti/2021-01 Tue, 20 Apr 2021 15:11:00 GMT c76194bb-1221-4d5c-9b05-914a0076cffe Cambi di riferimento del 20 aprile 2021 https://www.bancaditalia.it/compiti/operazioni-cambi/cambio/cambi_rif_20210420?com.dotmarketing.htmlpage.language=102 /compiti/operazioni-cambi/cambio/ Tue, 20 Apr 2021 14:07:34 GMT 4c71bc58-2220-4bd3-8591-0944832e9cb3 BTP Italia 2021 [pdf, 87.3 KB] https://www.bancaditalia.it/compiti/operazioni-mef/btp-indicizzati/documenti/BTP-Italia-2021.pdf /compiti/operazioni-mef/btp-indicizzati/documenti Tue, 20 Apr 2021 14:00:00 GMT 48c9fb9a-a5c9-482a-91b2-7e324ae06849 N. 1330 - Separazioni (in)efficienti, costi di licenziamento e contratti temporanei https://www.bancaditalia.it/pubblicazioni/temi-discussione/2021/2021-1330/index.html?com.dotmarketing.htmlpage.language=102 /pubblicazioni/temi-discussione/2021/2021-1330 <p>Temi di discussione N. 1330 - "Separazioni (in)efficienti, costi di licenziamento e contratti temporanei", di Andrea Gerali, Elisa Guglielminetti e Danilo Liberati.</p> <p>"Il lavoro studia l'impatto macroeconomico di una riduzione dei costi di licenziamento e dell'introduzione di contratti di lavoro temporanei. [...]"</p> Tue, 20 Apr 2021 08:50:00 GMT f337102e-572e-4d87-9ff0-fe5b3a25f131 N. 1331 - La funzione catalitica dei programmi del Fondo monetario https://www.bancaditalia.it/pubblicazioni/temi-discussione/2021/2021-1331/index.html?com.dotmarketing.htmlpage.language=102 /pubblicazioni/temi-discussione/2021/2021-1331 <p>Temi di discussione N. 1331 - "La funzione catalitica dei programmi del Fondo monetario" di Claudia Maurini e Alessandro Schiavone.</p> <p>"Il lavoro stima l&rsquo;impatto dei programmi del Fondo monetario sui finanziamenti privati ai paesi assistiti, tenendo conto delle caratteristiche dei programmi e della residenza degli investitori (domestici e esteri). [...]"</p> Tue, 20 Apr 2021 08:51:00 GMT dd4738af-b04e-40e9-a3f0-f5a5c35f620c N. 1333 - L'invecchiamento della popolazione, i prezzi relativi e i movimenti di capitale nel mondo https://www.bancaditalia.it/pubblicazioni/temi-discussione/2021/2021-1333/index.html?com.dotmarketing.htmlpage.language=102 /pubblicazioni/temi-discussione/2021/2021-1333 <p>Temi di discussione N. 1333 - "L&rsquo;invecchiamento della popolazione, i prezzi relativi e i movimenti di capitale nel mondo" di Andrea Papetti.</p> <p>"Utilizzando un modello con agenti eterogenei per et&agrave;, il lavoro studia in che misura l'invecchiamento della popolazione possa spiegare tre fenomeni globali: [...]"</p> Tue, 20 Apr 2021 08:53:00 GMT 8d09d263-2250-4e8f-9eb6-2eac4c3ea129 Pubblicazione nuovi "Temi di discussione" - 20 aprile 2021 https://www.bancaditalia.it/media/notizia/pubblicazione-nuovi-temi-di-discussione-20-aprile-2021?com.dotmarketing.htmlpage.language=102 /media/notizia/ Tue, 20 Apr 2021 09:00:00 GMT 934c4780-2c01-4a15-8a28-56c728fc613c N. 1327 - Investitori esteri e struttura finanziaria delle imprese acquisite: cavalleria o locuste? https://www.bancaditalia.it/pubblicazioni/temi-discussione/2021/2021-1327/index.html?com.dotmarketing.htmlpage.language=102 /pubblicazioni/temi-discussione/2021/2021-1327 Tue, 20 Apr 2021 08:47:00 GMT 9d8fecba-d8c0-4a15-adc9-7d0ef651b9aa N. 1328 - Composizione degli organi amministrativi e performance delle società pubbliche: evidenza quasi-sperimentale https://www.bancaditalia.it/pubblicazioni/temi-discussione/2021/2021-1328/index.html?com.dotmarketing.htmlpage.language=102 /pubblicazioni/temi-discussione/2021/2021-1328 <p>Temi di discussione N. 1328 - "Composizione degli organi amministrativi e performance delle societ&agrave; pubbliche: evidenza quasi-sperimentale", di Audinga Baltrunaite, Mario Cannella (Northwestern University), Sauro Mocetti e Giacomo Roma.</p> <p>"La governance delle societ&agrave; pubbliche &egrave; una determinante cruciale dell&rsquo;efficienza e della qualit&agrave; dei servizi resi. [...]"</p> Tue, 20 Apr 2021 08:48:00 GMT 80eed296-e68e-4bbf-af84-95b9bc1a161e N. 1332 - Una valutazione della definizione delle fasi del ciclo economico nell'area dell'euro https://www.bancaditalia.it/pubblicazioni/temi-discussione/2021/2021-1332/index.html?com.dotmarketing.htmlpage.language=102 /pubblicazioni/temi-discussione/2021/2021-1332 <p>Temi di discussione N. 1332 - "Una valutazione della definizione delle fasi del ciclo economico nell'area dell'euro" di Claudia Pacella.</p> <p>"Si confronta la classificazione del ciclo economico in recessioni ed espansioni per l'area dell'euro definita dalla commissione di esperti del CEPR con quelle ottenibili mediante criteri alternativi, analizzando in particolare l&rsquo;accuratezza di classificazioni basate su modelli non lineari, come ad esempio quelli che stimano le probabilit&agrave; di recessione [...]"</p> Tue, 20 Apr 2021 08:52:00 GMT e1be1b74-5a5d-4dce-a0b2-df4e2508bfbc N. 1329 - L'Internet banking può influire sulla partecipazione delle famiglie nei mercati finanziari https://www.bancaditalia.it/pubblicazioni/temi-discussione/2021/2021-1329/index.html?com.dotmarketing.htmlpage.language=102 /pubblicazioni/temi-discussione/2021/2021-1329 <p>Temi di discussione N. 1329 - "L'Internet banking pu&ograve; influire sulla partecipazione delle famiglie nei mercati finanziari e sulla loro consapevolezza finanziaria?", di Valentina Michelangeli e Eliana Viviano.</p> <p>"In Italia la quota di famiglie che utilizza servizi bancari via Internet &egrave; fortemente aumentata negli anni recenti. [...]"</p> Tue, 20 Apr 2021 08:49:00 GMT af608b99-d8af-4b25-b218-d00b33312408 Audizione di Eugenio Gaiotti sul Documento di economia e finanza 2021 https://www.bancaditalia.it/media/notizia/audizione-di-eugenio-gaiotti-sul-documento-di-economia-e-finanza-2021?com.dotmarketing.htmlpage.language=102 /media/notizia/ Tue, 20 Apr 2021 08:00:00 GMT 8803a155-ebc8-4607-8b23-3d810c6180a9 Audizione preliminare all'esame del Documento di economia e finanza 2021 [pdf, 488.6 KB] https://www.bancaditalia.it/pubblicazioni/interventi-vari/int-var-2021/GAIOTTI_20_aprile_2021.pdf /pubblicazioni/interventi-vari/int-var-2021 Tue, 20 Apr 2021 07:36:00 GMT c48211ee-892b-4adc-8e24-c2c4219555a5 Nota di commento ai risultati - aprile 2021 [pdf, 173.2 KB] https://www.bancaditalia.it/statistiche/tematiche/moneta-intermediari-finanza/intermediari-finanziari/indagine-credito-bancario/risultati/BLS_Aprile_2021.pdf /statistiche/tematiche/moneta-intermediari-finanza/intermediari-finanziari/indagine-credito-bancario/risultati <p><a href="https://www.bancaditalia.it/statistiche/tematiche/moneta-intermediari-finanza/intermediari-finanziari/indagine-credito-bancario/index.html">Indagine sul credito bancario (BLS)</a></p> Tue, 20 Apr 2021 08:00:00 GMT 68fc6b16-e9f7-41b9-87eb-9a719e9681f1 Dati in formato excel (ultimo aggiornamento - aprile 2021) [zip, 360.6 KB] https://www.bancaditalia.it/statistiche/tematiche/moneta-intermediari-finanza/intermediari-finanziari/indagine-credito-bancario/risultati/Risultati_per_Italia_ultimo_aggiornamento_Aprile_2021.zip /statistiche/tematiche/moneta-intermediari-finanza/intermediari-finanziari/indagine-credito-bancario/risultati <p><a href="https://www.bancaditalia.it/statistiche/tematiche/moneta-intermediari-finanza/intermediari-finanziari/indagine-credito-bancario/index.html">Indagine sul credito bancario (BLS)</a></p> Tue, 20 Apr 2021 08:00:00 GMT df4c85b6-b1d5-4892-9f5a-f5e7848a834f Cambi di riferimento del 19 aprile 2021 https://www.bancaditalia.it/compiti/operazioni-cambi/cambio/cambi_rif_20210419?com.dotmarketing.htmlpage.language=102 /compiti/operazioni-cambi/cambio/ Mon, 19 Apr 2021 13:58:18 GMT 1cad3244-c2d4-4417-9278-33a1d1f67676 Webinar: "The COVID-19 pandemic shock: resilience, lessons learnt and way forward" https://www.bancaditalia.it/media/notizia/webinar-the-covid-19-pandemic-shock-resilience-lessons-learnt-and-way-forward?com.dotmarketing.htmlpage.language=102 /media/notizia/ Mon, 19 Apr 2021 12:50:00 GMT 13537b9a-7895-4fea-b3ea-a893fc7151f2 L'analisi su vasta scala condotta dalla BCE migliora l'affidabilità e la comparabilità dei modelli interni delle banche [pdf, 100.1 KB] https://www.bancaditalia.it/media/bce-comunicati/documenti/2021/ssm.pr210419.it.pdf /media/bce-comunicati/documenti/2021 Mon, 19 Apr 2021 09:15:00 GMT d917260f-fb3e-49a1-82f8-7bea01c08afc Indicatori di competitività di prezzo basati sui prezzi alla produzione dei manufatti - dataset completo [xlsx, 282.9 KB] https://www.bancaditalia.it/statistiche/tematiche/rapporti-estero/competitivita/IND_COMP.xlsx /statistiche/tematiche/rapporti-estero/competitivita Mon, 19 Apr 2021 08:30:00 GMT 695aa7e8-228a-40ce-8757-f0633a6c08ab Bilancia dei pagamenti e posizione patrimoniale sull'estero - Febbraio 2021 [pdf, 2.6 MB] https://www.bancaditalia.it/pubblicazioni/bilancia-pagamenti/2021-bilancia-pagamenti/statistiche_BDP_20210419.pdf /pubblicazioni/bilancia-pagamenti/2021-bilancia-pagamenti Mon, 19 Apr 2021 08:30:00 GMT aed63952-a8f1-4921-8e23-9e851a1993e4 Titoli "XS" [csv, 6.5 KB] https://www.bancaditalia.it/compiti/polmon-garanzie/cspp/lista_ISIN_XS.csv /compiti/polmon-garanzie/cspp <p>Attivit&agrave; di prestito titoli (securities lending) - Codici ISIN disponibili per il lending</p> Mon, 19 Apr 2021 06:00:00 GMT fa131b76-89bd-4306-a90f-57864bbd22c9 Altri titoli [csv, 0.2 KB] https://www.bancaditalia.it/compiti/polmon-garanzie/cspp/lista_ISIN_others.csv /compiti/polmon-garanzie/cspp <p>Attivit&agrave; di prestito titoli (securities lending) - Codici ISIN disponibili per il lending</p> Mon, 19 Apr 2021 06:00:00 GMT 21d06b64-7c0f-4cdd-a0a3-f3942904c7fc Titoli "IT" [csv, 9.0 KB] https://www.bancaditalia.it/compiti/polmon-garanzie/cspp/lista_ISIN_IT.csv /compiti/polmon-garanzie/cspp <p>Attivit&agrave; di prestito titoli (securities lending) - Codici ISIN disponibili per il lending</p> Mon, 19 Apr 2021 06:00:00 GMT d855cd2b-cc91-468a-a180-8b1c02201ca3 Rilancio del G20 Sustainable Finance Working Group https://www.bancaditalia.it/media/notizia/rilancio-del-g20-sustainable-finance-working-group?com.dotmarketing.htmlpage.language=102 /media/notizia/ Fri, 16 Apr 2021 14:04:00 GMT 0568db02-42fc-411a-beba-5e94c4bbed34 Cambi di riferimento del 16 aprile 2021 https://www.bancaditalia.it/compiti/operazioni-cambi/cambio/cambi_rif_20210416?com.dotmarketing.htmlpage.language=102 /compiti/operazioni-cambi/cambio/ Fri, 16 Apr 2021 14:03:03 GMT 9c55b44f-1f2f-4171-8016-4fa958c67b63 Bollettino Economico n. 2 - 2021 https://www.bancaditalia.it/media/notizia/bollettino-economico-n-2-2021?com.dotmarketing.htmlpage.language=102 /media/notizia/ Fri, 16 Apr 2021 13:00:00 GMT e853e945-8651-4a05-b0f4-9bbfc8e12527