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Disposizioni segnaletiche

Per l'attività di controllo, oltre ad attingere a fonti di natura amministrativa, ispettiva e di mercato, la Banca d'Italia elabora e interpreta una notevole quantità di dati, documenti e notizie, acquisiti tramite i flussi segnaletici periodici di tipo statistico-contabile.

Con queste informazioni tiene sotto osservazione la rischiosità dei soggetti vigilati per individuare tempestivamente sintomi di anomalie e prevenire possibili crisi.

Le basi informative e le analisi aziendali consentono inoltre alla Banca d'Italia di:

• esercitare, nei casi previsti dalla legge, i suoi poteri autorizzativi e di veto per quanto riguarda la struttura e l'operatività degli intermediari
• studiare l'evoluzione del sistema creditizio e finanziario, anche per aggiornare il quadro regolamentare
• rispondere alle richieste informative dei referenti istituzionali dell'organo di vigilanza (magistratura, parlamento, ministeri, altri organismi e autorità di controllo nazionali ed esteri).

Le segnalazioni statistiche richieste alle banche e ai gruppi bancari contengono soprattutto informazioni di tipo quantitativo e sono il principale strumento di acquisizione di dati statistico-contabili sulla situazione dei soggetti vigilati.
I criteri di redazione e struttura sono coerenti con quelli del bilancio bancario e finanziario.
I dati delle segnalazioni statistiche consentono di:

• svolgere analisi sistematiche sulla situazione tecnica delle banche e dei gruppi bancari (controllo dei diversi profili di rischio, della capacità patrimoniale e reddituale)
• verificare il rispetto delle norme prudenziali individuali e consolidate.