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Società finanziarie (anche intermediari finanziari)

Soggetti, diversi dalle banche, i quali svolgono professionalmente nei confronti del pubblico le attività di assunzione di partecipazioni, di concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma, di prestazione di servizi di pagamento e di intermediazione in cambi. Sono tenuti ad iscriversi nell’elenco generale di cui all’art. 106 del Testo Unico Bancario (TUB) tenuto dall’UIC (vedi), previa verifica della sussistenza dei requisiti richiesti dalla legge. Alcune società finanziarie iscritte nell’elenco generale, al ricorrere delle condizioni fissate dal Ministro dell’Economia e delle finanze, vengono iscritte anche nell’elenco speciale previsto dall’art. 107 del Testo unico bancario (TUB), e sottoposte alla vigilanza della Banca d’Italia.