{"text_format":"1","workbook":"xlsx","n_sheets":14,"sheets":["Introduzione","Controlli di compilazione","Contatti","Sez. A - Clientela","Sez. B - Canali distributivi","Sez. C - Presenza all'estero","Sez. D - Mandati fiduciari","Sez. E - Presidi","Sez. F - Informazioni di gruppo","Istruzioni","Convalida cross-field","Paesi","Paesi UE","Country selections"],"not_rendered":{"charts":0,"images":0,"macros":1,"external_links":0,"defined_names":1,"comments":0,"pivot_tables":0},"unopened":[],"bounds":{"document_bytes":16777216,"sheet_cells":100000,"rows_first":2000,"rows_last":500,"rows_between":2000,"halvings":0,"cell_chars":16384,"cell_head_chars":4096},"cells_cut":0,"cells_raw":0,"read":"whole","date_system":"1900"}

{"sheet":"Introduzione","index":0,"n_rows":9,"n_cols":1,"rows_kept":9,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[8,0,8,1],[0,0,0,1],[1,0,1,1],[2,0,2,1],[3,0,3,1],[4,0,4,1],[7,0,7,1],[5,0,5,1],[6,0,6,1]]}
["QUESTIONARIO PER LA RACCOLTA DATI A FINI AML/CFT "]
["INFORMAZIONI GENERALI"]
["La struttura del questionario per la raccolta dati a fini AML/CFT si articola nei seguenti schemi:\n— SEZIONE A: informazioni sulla clientela\n— SEZIONE B: informazioni sui canali distributivi\n— SEZIONE C: informazioni sulla presenza all’estero\n— SEZIONE D: mandati fiduciari\n— SEZIONE E: informazioni sui presidi AML/CFT\n— SEZIONE F: informazioni di gruppo\n\nInoltre, nel foglio \"Contatti\" vanno indicate da una a tre persone da contattare per eventuali chiarimenti o rettifiche.\n\nLa rilevazione si effettua con periodicità annuale con riferimento al 31 dicembre (cd. “data di riferimento”); per “periodo di riferimento” si intende l’arco temporale intercorrente dal 1° gennaio al 31 dicembre. Ai fini della presente rilevazione, la data di riferimento è il 31 dicembre 2021. \nLe sezioni A-B-C ed E devono essere compilate da tutti i soggetti destinatari su base individuale. La sezione D andrà compilata dalle società fiduciarie iscritte nell’albo previsto ai sensi dell’art. 106 del TUB; in caso di gruppi, la sezione F dovrà essere compilata dalle sole capogruppo. \nPer chiarimenti su specifiche domande, si fa rinvio alle istruzioni contenute nell'ultimo foglio del questionario.\n\n\n"]
["AMBITO DI APPLICAZIONE SOGGETTIVO"]
["La rilevazione è rivolta a un campione di intermediari rappresentativo delle principali categorie di soggetti vigilati dalla Banca d'Italia a fini AML/CFT (banche; società di intermediazione mobiliare; società di gestione del risparmio; società di investimento a capitale variabile; società di investimento a capitale fisso, mobiliare e immobiliare; intermediari iscritti nell'albo previsto dall’art. 106 del TUB; istituti di moneta elettronica; istituti di pagamento; succursali insediate in Italia di intermediari bancari e finanziari aventi sede legale e amministrazione centrale in un altro paese UE o in un paese terzo; società fiduciarie iscritte nell’albo previsto dall’art. 106 del TUB; banche, istituti di pagamento e istituti di moneta elettronica aventi sede legale e amministrazione centrale in un altro paese UE tenuti a designare un punto di contatto centrale in Italia ai sensi dell’art. 43, comma 3, del D.lgs. 231/2007; soggetti eroganti micro-credito ai sensi dell’art. 111 del TUB).\n\n\n"]
["ISTRUZIONI PER LA COMPILAZIONE"]
["Facendo rinvio alle Istruzioni Infostat per le indicazioni di carattere tecnico, si precisa quanto segue:\n\nCOMPILAZIONE DA PARTE DEI GRUPPI: \ni) deve essere compilato un questionario individuale per la capogruppo e un questionario individuale per ciascuna componente del gruppo selezionata ai fini dell’indagine; \nii) la sola capogruppo, in sede di compilazione del proprio questionario individuale, è tenuta a rispondere alle domande di cui alla sezione F;\niii) la capogruppo non è tenuta al consolidamento dei dati;\niv) il caricamento dei questionari individuali riferibili alle componenti del gruppo deve essere effettuato dalla capogruppo, che rimane responsabile della correttezza e attendibilità dei dati trasmessi.\n\nSi precisa altresì che la rilevazione si rivolge alle sole componenti di gruppo soggette alla vigilanza AML/CFT della Banca d'Italia. Pertanto, rimangono fuori dal perimetro della rilevazione:\ni) le eventuali controllate con sede all'estero. Al riguardo, l'unica domanda relativa alle componenti con sede all'estero è la numero 43 della sezione F, a cura della capogruppo;\nii) la casa madre di succursali insediate in Italia.\nAi fini della presente rilevazione, la definizione di \"gruppo\" non si estende ai sistemi di tutela istituzionale (Raiffeisen IPS).\n\nDATI DI STOCK E DI FLUSSO: \nsi precisa che i dati quantitativi richiesti nelle sezioni A, C, D e F rappresentano grandezze di stock alla data di riferimento (31.12.2021), mentre i dati quantitativi richiesti nella sezione B rappresentano dati di flusso del periodo di riferimento (dal 1.1.2021 al 31.12.2021). La sezione E include richieste di dati di stock (es. domande 32 e 33) e di flusso (es. domande 34 e 35).\n\nVALORI: \nsi precisa che i valori richiesti nelle sezioni D e E vanno indicati in'unità di Euro, senza decimali. Eventuali valori denominati in altre valute vanno convertiti in Euro utilizzando i cambi di riferimento alla data del 31.12.2021 reperibili sul sito della Banca d'Italia (www.bancaditalia.it/compiti/operazioni-cambi/cambi)\n\nCONTROLLI SULLE CELLE IN SEDE DI COMPILAZIONE:\ni) il questionario richiede l'inserimento di valori numerici oppure la selezione di un'opzione all'interno di un menù a tendina. Non è possibile lasciare celle vuote: pertanto, laddove la domanda non sia applicabile all'intermediario segnalante, andrà comunque indicato il valore \"0\" (laddove siano richiesti numeri) oppure andrà valorizzata una delle opzioni disponibili (nell'ambito dei menù a tendina). Le celle che recano la dicitura \"non richiesto\" non devono essere compilate;\nii) per le domande n. 1.1.1, 1.1.4, 2.1.1, 2.1.3, 4 e 43 occorre procedere alla selezione dei paesi terzi o UE tramite gli appositi box. Per la corretta compilazione di questi campi è necessario abilitare le macro al momento dell'apertura del questionario;\niii) le celle 1, 1.1, 2, 2.1, 3, 3.2, 3.3, 5, 6, 6.1, 6.2, 7, 7.1, 7.2, 9, 18, 23 e 37 sono bloccate, in quanto le somme si calcoleranno in automatico sulla base dei valori inseriti nelle singole sottovoci.\niv) il foglio \"Controlli di compilazione\" offre una sintesi dello stato di compilazione del questionario, evidenziando il numero di celle da compilare ed eventuali messaggi di errore per dati non coerenti (es. parti più numerose del totale). E' necessario assicurarsi che secondo questo foglio tutte le celle risultino compilate e che non siano riportati errori, prima di restituire il questionario compilato.\n\n\n\n\n"]
["DEFINIZIONI"]
["Per quanto non disciplinato nella presente sezione, si fa rinvio alle definizioni contenute nelle Disposizioni Banca d'Italia in materia di adeguata verifica della clientela. Ai fini della rilevazione si intendono per:\na) \"cliente\": il soggetto che instaura rapporti continuativi o compie operazioni occasionali con i soggetti destinatari (1); in caso di rapporti continuativi o operazioni occasionali cointestati a più soggetti, si considera cliente ciascuno dei cointestatari;\nb) “congelamento di fondi”: il divieto, in virtù dei regolamenti comunitari e della normativa nazionale, di movimentazione, trasferimento, modifica, utilizzo o gestione dei fondi o di accesso ad essi, così da modificarne il volume, l'importo, la collocazione, la proprietà, il possesso, la natura, la destinazione o qualsiasi altro cambiamento che consente l'uso dei fondi, compresa la gestione di portafoglio;\nc) “congelamento di risorse economiche”: il divieto, in virtù dei regolamenti comunitari e della normativa nazionale, di trasferimento, disposizione o, al fine di ottenere in qualsiasi modo fondi, beni o servizi, utilizzo delle risorse economiche, compresi, a titolo meramente esemplificativo, la vendita, la locazione, l'affitto o la costituzione di diritti reali di garanzia;\nd) “escrow agreement” (2): incarico afferente all’attività di “depositario/garante” in essere alla data di riferimento della rilevazione;\ne)  \"gruppo\": il gruppo bancario di cui all’articolo 60 del TUB e disposizioni applicative, il gruppo finanziario di cui all’articolo 109 del TUB e disposizioni applicative, il gruppo di cui all’articolo 11 del TUF e disposizioni applicative;\nf) “mandato”: l’incarico conferito dal cliente alla società fiduciaria; vanno incluse tutte le prestazioni svolte e quelle necessarie al compimento del mandato stesso. Tra i mandati si distinguono quelli afferenti all’attività di amministrazione fiduciaria e quelli solo per servizi diversi (3);\ng) “mandato con intestazione”: incarico di amministrazione di beni con intestazione fiduciaria ricevuto dalla società e in essere;\nh) “mandato di investimento”: incarico di amministrazione afferente a beni (strumenti finanziari, ivi compresi le gestioni patrimoniali, polizze assicurative, liquidità e conti correnti);\ni) “mandato senza intestazione”: incarico di amministrazione di beni senza intestazione fiduciaria ricevuto dalla società e in essere;\nl) “mandato societario”: incarico, con o senza intestazione fiduciaria, afferente a partecipazioni e/o di finanziamento da parte di soci/fiducianti in favore della società partecipata;\nm) “operazione occasionale”: un’operazione non riconducibile a un rapporto continuativo in essere;\nn) \"paesi terzi\": paesi non appartenenti allo Spazio economico europeo;\no) \"paese terzo ad alto rischio\": paesi non appartenenti allo Spazio economico europeo con carenze strategiche nei rispettivi regimi nazionali di prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo, come individuati dalla Commissione europea nell’esercizio dei poteri di cui agli articoli 9 e 64 della quarta direttiva AML;\np) “piani azionari e stock option”: incarichi afferenti ai piani di compensi basati su strumenti finanziari di cui all’articolo 114-bis del TUF;\nq) \"rapporto continuativo\": un rapporto contrattuale di durata, che non si esaurisce in un’unica operazione, rientrante nell’esercizio dell’attività istituzionale dei destinatari;\nr) “strumenti finanziari quotati”: strumenti finanziari negoziati in mercati regolamentati ai sensi del TUF.\n\n(1) Nelle operazioni di cessione dei crediti, quando i crediti ceduti hanno origine da rapporti non soggetti agli obblighi antiriciclaggio, i debitori ceduti non sono considerati clienti, nemmeno occasionali, delle società cessionarie. Il debitore ceduto acquista la qualifica di cliente dell’intermediario cessionario se interviene un nuovo accordo tra l’intermediario cessionario e il debitore ceduto, anche in forma di dilazione di pagamento (salvo che quest’ultima non sia a titolo gratuito).\n(2) L’escrow agreement è il contratto con il quale uno o più beni (documenti, azioni, somme di denaro, beni mobili o immobili) vengono depositati in garanzia nelle mani di un soggetto terzo ed indipendente rispetto alle parti fino all’avveramento di una condizione, alla completa ed esatta esecuzione del contratto o, in altra ipotesi di comune ricorrenza, alla definizione di una procedura arbitrale internazionale. La fiduciaria può intervenire in qualità di escrow agent (se si impegna solo verso una delle parti) e di escrow holder (se si impegna nei confronti di entrambe). I beni possono essere fisicamente depositati presso la fiduciaria ovvero intestati alla stessa ma depositati presso terzi. La rilevazione deve contenere i dati relativi ad entrambe le fattispecie.\n(3) Ai fini della rilevazione, con il termine “mandato” si fa riferimento anche ad altre tipologie di contratti diversi dal mandato di amministrazione fiduciaria. Laddove il questionario non specifica il tipo di mandato (con o senza intestazione) il termine deve intendersi riferito a tutte le tipologie di mandato.\n"]

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["Sezione","Da compilare","Messaggi di errore"]
["Contatti",{"$f":"IF(OR(Contatti!A2=\"\",Contatti!B2=\"\",Contatti!C2=\"\"),\"Almeno un contatto da inserire\",\"OK\")","v":"Almeno un contatto da inserire"}]
["Sez. A - Clientela",{"$f":"IF(COUNTBLANK('Sez. A - Clientela'!C2:I18)>61,COUNTBLANK('Sez. A - Clientela'!C2:I18)-61 & \" celle da compilare\",\"OK\")","v":"38 celle da compilare"},{"$f":"IF(ISNA(VLOOKUP(FALSE,'Convalida cross-field'!B2:C27,2,FALSE)),\"\",VLOOKUP(FALSE,'Convalida cross-field'!B2:C27,2,FALSE))","v":""}]
["Sez. B - Canali distributivi",{"$f":"IF(COUNTBLANK('Sez. B - Canali distributivi'!C2:D15)>0,COUNTBLANK('Sez. B - Canali distributivi'!C2:D15) & \" celle da compilare\",\"OK\")","v":"22 celle da compilare"},{"$f":"IF(ISNA(VLOOKUP(FALSE,'Convalida cross-field'!B28:C29,2,FALSE)),\"\",VLOOKUP(FALSE,'Convalida cross-field'!B28:C29,2,FALSE))","v":""}]
["Sez. C - Presenza all'estero",{"$f":"IF(COUNTBLANK('Sez. C - Presenza all''estero'!C2)>0,COUNTBLANK('Sez. C - Presenza all''estero'!C2) & \" celle da compilare\",\"OK\")","v":"1 celle da compilare"},{"$f":"IF(ISNA(VLOOKUP(FALSE,'Convalida cross-field'!B30:C31,2,FALSE)),\"\",VLOOKUP(FALSE,'Convalida cross-field'!B30:C31,2,FALSE))","v":""}]
["Sez. D - Mandati fiduciari",{"$f":"IF(COUNTBLANK('Sez. D - Mandati fiduciari'!C2:D56)>51,COUNTBLANK('Sez. D - Mandati fiduciari'!C2:D56)-51 & \" celle da compilare\",\"OK\")","v":"49 celle da compilare"},{"$f":"IF(ISNA(VLOOKUP(FALSE,'Convalida cross-field'!B32:C33,2,FALSE)),\"\",VLOOKUP(FALSE,'Convalida cross-field'!B32:C33,2,FALSE))","v":""}]
["Sez. E - Presidi",{"$f":"IF(COUNTBLANK('Sez. E - Presidi'!D2:G57)-COUNTIF('Sez. E - Presidi'!G8:G12,\"No\")>134,COUNTBLANK('Sez. E - Presidi'!D2:G57)-COUNTIF('Sez. E - Presidi'!G8:G12,\"No\")-134 & \" celle da compilare\",\"OK\")","v":"53 celle da compilare"},{"$f":"IF(ISNA(VLOOKUP(FALSE,'Convalida cross-field'!B34:C48,2,FALSE)),\"\",VLOOKUP(FALSE,'Convalida cross-field'!B34:C48,2,FALSE))","v":""}]
["Sez. F - Informazioni di gruppo",{"$f":"IF(COUNTBLANK('Sez. F - Informazioni di gruppo'!C2:E6)>5,COUNTBLANK('Sez. F - Informazioni di gruppo'!C2:E6)-5 & \" celle da compilare\",\"OK\")","v":"6 celle da compilare"},{"$f":"IF(ISNA(VLOOKUP(FALSE,'Convalida cross-field'!B49:C51,2,FALSE)),\"\",VLOOKUP(FALSE,'Convalida cross-field'!B49:C51,2,FALSE))","v":""}]

{"sheet":"Contatti","index":2,"n_rows":1,"n_cols":3,"rows_kept":1,"cut":false,"hidden":false,"merged":[]}
["Nome","Indirizzo e-mail","Numero di telefono"]

{"sheet":"Sez. A - Clientela","index":3,"n_rows":18,"n_cols":10,"rows_kept":18,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[10,8,17,8],[2,8,9,8],[10,7,17,7],[11,4,17,4],[0,0,0,1],[10,6,17,6],[2,7,9,7],[2,5,9,5],[11,5,17,5],[2,4,9,4]]}
["Voci",null,"a. Numero di clienti ","a.1 di cui persone fisiche","b. Numero di clienti residenti/con sede all'estero ","b.1 di cui residenti/con sede in paesi terzi","c. Numero di rapporti ","d. Numero di clienti titolari di rapporti continuativi alla data di riferimento che hanno eseguito una o più operazioni occasionali nel periodo di riferimento ","e. Numero di clienti cui sono state applicate misure di congelamento, oggetto di comunicazione alla UIF nel periodo di riferimento (art. 7 D.lgs. 109/2007)"]
[1,"Clienti titolari di uno o più rapporti continuativi alla data di riferimento",{"$f":"SUM(C3+C9+C10)","v":0},{"$f":"SUM(D3+D9+D10)","v":0},null,null,{"$f":"SUM(G3+G9+G10)","v":0}]
["1.1","Clienti a cui l'intermediario applica misure di adeguata verifica rafforzata ai sensi dell'art. 24 D.lgs. 231/2007",{"$f":"SUM(C4:C8)","v":0},{"$f":"SUM(D4:D8)","v":0},"non richiesto","non richiesto",{"$f":"SUM(G4:G8)","v":0},"non richiesto","non richiesto"]
["1.1.1","di cui clienti titolari di rapporti continuativi che coinvolgono paesi terzi ad alto rischio (art. 24, comma 5, lettera a) e art. 1, comma 2, lettera bb), D.lgs. 231/2007)",null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"'Country selections'!J4","v":"Fare doppio click per selezionare i paesi"}]
["1.1.2","di cui clienti titolari di rapporti di corrispondenza transfrontalieri, che comportano l'esecuzione di pagamenti, con un ente creditizio o istituto finanziario corrispondente di un paese terzo (art. 24, comma 5, lettera b), D.lgs. 231/2007)",null,"non richiesto"]
["1.1.3","di cui clienti PEP o con titolare effettivo PEP (art. 24, comma 5, lettera c), D.lgs. 231/2007)"]
["1.1.4","di cui clienti titolari di rapporti continuativi che coinvolgono altri paesi terzi ad alto rischio - autonomamente individuati dall'intermediario - diversi da quelli di cui al punto 1.1.1",null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"'Country selections'!J7","v":"Fare doppio click per selezionare i paesi"}]
["1.1.5","di cui altri clienti a cui l'intermediario applica misure di adeguata verifica rafforzata, diversi da quelli di cui ai punti precedenti"]
["1.2","Clienti a cui l'intermediario applica misure di adeguata verifica ordinaria"]
["1.3","Clienti a cui l'intermediario applica misure di adeguata verifica semplificata ai sensi dell'art. 23  D.lgs. 231/2007"]
[2,"Clienti non titolari di rapporti continuativi alla data di riferimento che hanno eseguito nel corso del periodo di riferimento una o più operazioni occasionali soggette agli obblighi di adeguata verifica ",{"$f":"SUM(C12,C17,C18)","v":0},{"$f":"SUM(D12,D17,D18)","v":0},null,null,"non richiesto","non richiesto","non richiesto"]
["2.1","Clienti a cui l'intermediario ha applicato misure di adeguata verifica rafforzata ai sensi dell'art. 24 D.lgs. 231/2007",{"$f":"SUM(C13:C16)","v":0},{"$f":"SUM(D13:D16)","v":0},"non richiesto","non richiesto"]
["2.1.1","di cui clienti che hanno eseguito operazioni occasionali che coinvolgono paesi terzi ad alto rischio (art. 24, comma 5, lettera a) e art. 1, comma 2, lettera bb, D.lgs. 231/2007)",null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"'Country selections'!J13","v":"Fare doppio click per selezionare i paesi"}]
["2.1.2","di cui clienti PEP o con titolare effettivo PEP (art. 24, comma 5, lettera c), D.lgs. 231/2007)"]
["2.1.3","di cui clienti che hanno eseguito operazioni occasionali che coinvolgono altri paesi terzi ad alto rischio - autonomamente individuati dall'intermediario - diversi da quelli di cui al punto 2.1.1",null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"'Country selections'!J15","v":"Fare doppio click per selezionare i paesi"}]
["2.1.4","di cui altri clienti a cui l'intermediario ha applicato misure di adeguata verifica rafforzata, diversi da quelli di cui ai punti precedenti"]
["2.2","Clienti a cui l'intermediario ha applicato misure di adeguata verifica ordinaria"]
["2.3","Clienti a cui l'intermediario ha applicato misure di adeguata verifica semplificata ai sensi dell'art. 23  D.lgs. 231/2007"]

{"sheet":"Sez. B - Canali distributivi","index":4,"n_rows":15,"n_cols":4,"rows_kept":15,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[0,0,0,1]]}
["Voci",null,"a. Numero di clienti titolari di uno o più rapporti continuativi acquisiti nel periodo di riferimento ","b. Numero di clienti non titolari di rapporti continuativi alla data di riferimento che hanno eseguito nel corso del periodo di riferimento una o più operazioni occasionali soggette agli obblighi di adeguata verifica "]
[3,"Nuovi clienti acquisiti nel periodo di riferimento",{"$f":"SUM(C3,C5,C10)","v":0},{"$f":"SUM(D3,D5,D10)","v":0}]
["3.1","Nuovi clienti identificati in presenza da propri dipendenti"]
["3.1.1","di cui identificati in presenza da soggetti equiparabili ai dipendenti (es., consulenti) o, comunque, da soggetti stabilmente incardinati nell’organizzazione del destinatario (es., società del gruppo con sede in Italia) "]
["3.2","Nuovi clienti identificati a distanza",{"$f":"SUM(C6:C9)","v":0},{"$f":"SUM(D6:D9)","v":0}]
["3.2.1","di cui identificati a distanza tramite identità o firme digitali"]
["3.2.2","di cui identificati a distanza tramite procedure di video-identificazione"]
["3.2.3","di cui identificati a distanza utilizzando meccanismi di riconoscimento biometrico"]
["3.2.4","di cui identificati a distanza utilizzando altre procedure"]
["3.3","Nuovi clienti identificati demandando totalmente o parzialmente l’assolvimento degli obblighi di adeguata verifica a terzi (cfr. Parte Quinta delle \"Disposizioni in materia di adeguata verifica della clientela\")",{"$f":"SUM(C11:C15)","v":0},{"$f":"SUM(D11:D15)","v":0}]
["3.3.1","con obblighi di adeguata verifica demandati a intermediari bancari e finanziari italiani o comunitari (cfr. Parte Quinta, Sezione I, lettera a), nn. 1-2 delle \"Disposizioni in materia di adeguata verifica della clientela\")"]
["3.3.2","con obblighi di adeguata verifica demandati a intermediari bancari e finanziari aventi sede in paesi terzi che soddisfano i requisiti di cui all’articolo 26, comma 2, lettera d), D.lgs. 231/2007 (cfr. Parte Quinta, Sezione I, lettera a), n. 3 delle \"Disposizioni in materia di adeguata verifica della clientela\")"]
["3.3.3","con obblighi di identificazione demandati a mediatori creditizi e agenti in attività finanziaria (cfr. Parte Quinta, Sez. I, lettera b), n. 1 delle \"Disposizioni in materia di adeguata verifica della clientela\")"]
["3.3.4","con obblighi di identificazione demandati a “soggetti convenzionati e agenti” (cfr. Parte Quinta, Sezione I, lettera b), n. 2 delle \"Disposizioni in materia di adeguata verifica della clientela\")"]
["3.3.5","con obblighi di identificazione demandati ad altri collaboratori esterni (cfr. Parte Quinta, Sezione I, lettera b), n. 3 delle \"Disposizioni in materia di adeguata verifica della clientela\")"]

{"sheet":"Sez. C - Presenza all'estero","index":5,"n_rows":2,"n_cols":4,"rows_kept":2,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[0,0,0,1]]}
["Voce",null,"a. Scelta in menu a tendina"]
[4,"Presenza in paesi UE in libera prestazione di servizi",null,{"$f":"'Country selections'!D2","v":"Fare doppio click per selezionare i paesi"}]

{"sheet":"Sez. D - Mandati fiduciari","index":6,"n_rows":56,"n_cols":4,"rows_kept":56,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[0,0,0,1],[4,2,55,2]]}
["Voci",null,"a. Numero ","b. Valore"]
[5,"Mandati alla data di riferimento",{"$f":"SUM(C3:C4)","v":0},"non richiesto"]
["5.1","Mandati per amministrazione fiduciaria "]
["5.2","Mandati per servizi diversi ",null,"non richiesto"]
[6,"Mandati per amministrazione fiduciaria di cui al punto 5.1: ripartizione per tipologia di rapporto con la clientela","non richiesto",{"$f":"SUM(D6,D13)","v":0}]
["6.1","Mandati con intestazione",null,{"$f":"SUM(D7:D12)","v":0}]
["6.1.1","di cui mandati societari"]
["6.1.2","di cui mandati di investimento"]
["6.1.3","di cui escrow agreement"]
["6.1.4","di cui trust"]
["6.1.5","di cui piani azionari e stock option"]
["6.1.6","altro "]
["6.2","Mandati senza intestazione",null,{"$f":"SUM(D14:D19)","v":0}]
["6.2.1","di cui mandati societari"]
["6.2.2","di cui mandati di investimento"]
["6.2.3","di cui escrow agreement"]
["6.2.4","di cui trust"]
["6.2.5","di cui piani azionari e stock option"]
["6.2.6","altro "]
[7,"Mandati per amministrazione fiduciaria di cui al punto 5.1: ripartizione per tipologia di beni",null,{"$f":"SUM(D21,D39)","v":0}]
["7.1","Mandati con intestazione",null,{"$f":"SUM(D22:D38)","v":0}]
["7.1.1","di cui depositi amministrati presso terzi"]
["7.1.2","di cui partecipazioni societarie quotate"]
["7.1.3","di cui partecipazioni societarie non quotate"]
["7.1.4","di cui finanziamento soci"]
["7.1.5","di cui titoli di stato"]
["7.1.6","di cui obbligazioni quotate"]
["7.1.7","di cui obbligazioni non quotate"]
["7.1.8","di cui titoli azionari quotati"]
["7.1.9","di cui titoli azionari non quotati"]
["7.1.10","di cui altri titoli e valori mobiliari"]
["7.1.11","di cui fondi comuni"]
["7.1.12","di cui gestioni patrimoniali"]
["7.1.13","di cui polizze assicurative"]
["7.1.14","di cui liquidità e conti correnti"]
["7.1.15","di cui crediti"]
["7.1.16","di cui oro e altri metalli preziosi"]
["7.1.17","altri beni"]
["7.2","Mandati senza intestazione",null,{"$f":"SUM(D40:D56)","v":0}]
["7.2.1","di cui depositi amministrati presso terzi"]
["7.2.2","di cui partecipazioni societarie quotate"]
["7.2.3","di cui partecipazioni societarie non quotate"]
["7.2.4","di cui finanziamento soci"]
["7.2.5","di cui titoli di stato"]
["7.2.6","di cui obbligazioni quotate"]
["7.2.7","di cui obbligazioni non quotate"]
["7.2.8","di cui titoli azionari quotati"]
["7.2.9","di cui titoli azionari non quotati"]
["7.2.10","di cui altri titoli e valori mobiliari"]
["7.2.11","di cui fondi comuni"]
["7.2.12","di cui gestioni patrimoniali"]
["7.2.13","di cui polizze assicurative"]
["7.2.14","di cui liquidità e conti correnti"]
["7.2.15","di cui crediti"]
["7.2.16","di cui oro e altri metalli preziosi"]
["7.2.17","altri beni"]

{"sheet":"Sez. E - Presidi","index":7,"n_rows":57,"n_cols":7,"rows_kept":57,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[1,0,5,0],[1,6,5,6],[1,3,5,3],[1,5,5,5],[6,5,19,5],[13,6,20,6],[6,3,12,3],[46,4,47,4],[49,4,55,4],[0,1,0,2],[21,0,34,0],[41,4,45,4],[39,4,40,4],[35,4,38,4],[6,4,20,4],[35,0,38,0],[21,4,30,4],[41,0,45,0],[46,0,55,0],[32,3,34,3],[39,0,40,0],[32,4,34,4],[6,0,20,0],[35,7,36,7],[21,5,30,5],[46,5,55,5],[46,6,55,6],[41,5,45,5],[41,6,45,6],[39,5,40,5],[39,6,40,6],[35,6,38,6],[32,6,34,6],[21,6,30,6]]}
["Area tematica","Voci",null,"a. Numero ","b. Ammontare","c. Percentuale","d. Scelta in menù a tendina"]
["Profili economici",8,"Costi diretti relativi al comparto AML/CFT di competenza del periodo di riferimento","non richiesto",null,"non richiesto","non richiesto"]
[null,9,"Investimenti in materia AML/CFT sostenuti nell'ultimo triennio ",null,{"$f":"SUM(E4:E6)","v":0}]
[null,"9.1","di cui nel periodo di riferimento "]
[null,"9.2","di cui nell'anno antecedente il periodo di riferimento "]
[null,"9.3","di cui nel secondo anno antecedente il periodo di riferimento "]
["Assetti organizzativi in materia AML",10,"Collocazione organizzativa della Funzione Antiriciclaggio","non richiesto","non richiesto","non richiesto"]
[null,11,"La Funzione Antiriciclaggio è esternalizzata?"]
[null,"11.1","Se sì, è esternalizzata a:"]
[null,12,"Sono esternalizzate altre funzioni relative agli adempimenti AML/CFT considerate essenziali o importanti?"]
[null,"12.1","Se sì, specificare se le funzioni sono esternalizzate a:"]
[null,13,"Sono state riscontrate carenze sulle funzioni esternalizzate in ambito AML/CFT nel periodo di riferimento?"]
[null,"13.1","Se sì, sono state adottate azioni correttive?"]
[null,14,"Anni di esperienza in materia AML/CFT da parte del responsabile antiriciclaggio o del responsabile interno (in caso di esternalizzazione) alla data di riferimento",null,null,null,"non richiesto"]
[null,15,"Anni di permanenza nel ruolo all'interno dell'azienda da parte del responsabile antiriciclaggio o del responsabile interno (in caso di esternalizzazione) alla data di riferimento"]
[null,16,"Anni di esperienza in materia AML/CFT da parte del responsabile/delegato per le segnalazioni di operazioni sospette alla data di riferimento"]
[null,17,"Anni di permanenza nel ruolo all'interno dell'azienda da parte del responsabile/delegato per le segnalazioni di operazioni sospette alla data di riferimento"]
[null,18,"FTE impiegati nei controlli AML/CFT di secondo livello nel periodo di riferimento",{"$f":"SUM(D19:D20)","v":0}]
[null,"18.1","Impiegati nella valutazione delle operazioni potenzialmente sospette"]
[null,"18.2","Impiegati in altri controlli AML/CFT di secondo livello"]
[null,19,"Turnover FTE impiegati nei controlli AML/CFT di secondo livello di cui al punto 15","non richiesto"]
["Controlli in materia AML",20,"Verifiche svolte dalla funzione antiriciclaggio sull'adeguatezza delle procedure AML/CFT, effettuate nel periodo di riferimento",null,"non richiesto","non richiesto","non richiesto"]
[null,"20.1","Verifiche con esiti in area sfavorevole"]
[null,21,"Verifiche svolte dalla funzione di revisione interna in materia AML/CFT, effettuate nel periodo di riferimento"]
[null,"21.1","Verifiche con esiti in area sfavorevole"]
[null,22,"Verifiche svolte da altre funzioni di controllo (diverse dalla funzione AML e dalla revisione interna) in materia AML/CFT, effettuate nel periodo di riferimento"]
[null,"22.1","Verifiche con esiti in area sfavorevole"]
[null,23,"Azioni correttive incluse nel piano di attività AML/CFT relativo al periodo di riferimento ",{"$f":"SUM(D29:D30)","v":0}]
[null,"23.1","Concluse "]
[null,"23.2","In corso"]
[null,"23.2.1","di cui derivanti dalla ripianificazione di attività già previste in periodi di riferimento precedenti"]
[null,24,"Segnalazioni ex art. 46 D.lgs. 231/2007 trasmesse nel periodo di riferimento",null,"non richiesto","non richiesto","non richiesto"]
[null,25,"Quota degli addetti alla rete distributiva sottoposti a verifiche in materia AML/CFT nel periodo di riferimento","non richiesto","non richiesto",null,"non richiesto"]
[null,"25.1","Quota degli addetti con verifiche con esiti in area sfavorevole"]
[null,26,"Quota degli addetti alla rete distributiva con cui il rapporto è stato interrotto per motivi AML/CFT nel periodo di riferimento"]
["Formazione",27,"Ore di formazione AML/CFT per ciascuna FTE impiegata nell'AML/CFT nel periodo di riferimento",null,"non richiesto","non richiesto","non richiesto"]
[null,28,"Quota delle FTE impiegate nell'AML/CFT che ha usufruito di formazione AML/CFT nel periodo","non richiesto"]
[null,29,"Ore di formazione AML/CFT per ciascun addetto alla rete distributiva nel periodo",null,null,"non richiesto"]
[null,30,"Quota degli addetti alla rete distributiva che ha usufruito di formazione AML/CFT nel periodo","non richiesto"]
["Controlli in materia CFT",31,"Clienti interessati da alert di terrorismo identificati dal software in uso presso l’intermediario ",null,"non richiesto","non richiesto","non richiesto"]
[null,"31.1","di cui confermati"]
["Adeguata verifica",32,"Clienti per cui alla data di riferimento l'adeguata verifica presenta dati o informazioni mancanti o incomplete "]
[null,"32.1","Di cui sottoposti a misure rafforzate di adeguata verifica alla data di riferimento"]
[null,"32.2","Di cui clienti per cui i dati o le informazioni mancanti o incomplete riguardano il titolare effettivo sub) 2 (cfr. \"Disposizioni in materia di adeguata verifica della clientela\")"]
[null,33,"Clienti per cui alla data di riferimento l'adeguata verifica non è stata aggiornata secondo la tempistica e la frequenza stabilite nella policy antiriciclaggio in ragione del profilo di rischio "]
[null,"33.1","Di cui sottoposti a misure rafforzate di adeguata verifica alla data di riferimento"]
["SOS",34,"Alert generati dalle procedure automatiche nel periodo di riferimento",null,"non richiesto","non richiesto","non richiesto"]
[null,35,"Richieste pervenute nel periodo di riferimento dall’Autorità Giudiziaria o da Organi Investigativi (relative a procedimenti penali) "]
[null,36,"Segnalazioni di operazioni sospette trasmesse alla UIF nel periodo di riferimento"]
[null,37,"Operazioni potenzialmente sospette archiviate dal responsabile o delegato SOS nel periodo di riferimento",{"$f":"SUM(D51:D55)","v":0},"non richiesto"]
[null,"37.1","di cui originate da rilevazione sistemi automatici "]
[null,"37.2","di cui derivanti da rilevazione sportello o rete distributiva "]
[null,"37.3","di cui originate da controlli strutture centrali"]
[null,"37.4","di cui originate dalle richieste di Autorità Giudiziaria e Organi Investigativi"]
[null,"37.5","di cui di altra origine"]
[null,38,"Operazioni potenzialmente sospette in corso di valutazione da parte del responsabile o delegato SOS alla data di riferimento"]
["Autovalutazione",39,"Rischio residuo risultante dall'esercizio di autovalutazione riferito al periodo di riferimento","non richiesto","non richiesto","non richiesto"]

{"sheet":"Sez. F - Informazioni di gruppo","index":8,"n_rows":6,"n_cols":6,"rows_kept":6,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[0,0,0,1],[1,2,2,2],[1,3,2,3],[4,3,5,3],[3,4,5,4]]}
["Voci",null,"a. Numero ","b. Percentuale","c. Scelta in menù a tendina"]
[40,"Modello organizzativo della funzione antiriciclaggio (cfr. Disposizioni in materia di organizzazione AML, Parte Quarta, Sezione II)","non richiesto","non richiesto"]
[41,"Modello organizzativo di delega delle SOS  (cfr. Disposizioni in materia di organizzazione AML, Parte Quarta, Sezione III)"]
[42,"Clienti comuni a più società del gruppo (perimetro Italia) alla data di riferimento",null,null,"non richiesto"]
["42.1","di cui clienti comuni con profilo di rischio non allineato tra le società del gruppo (perimetro Italia)",null,"non richiesto"]
[43,"Presenza nel gruppo di succursali o filiazioni stabilite in paesi terzi con ordinamenti che presentano limiti alla circolazione delle informazioni (cfr. Regolamento UE 758/2019) ",null,null,null,{"$f":"'Country selections'!F6","v":"Fare doppio click per selezionare i paesi"}]

{"sheet":"Istruzioni","index":9,"n_rows":60,"n_cols":3,"rows_kept":60,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[56,0,59,0],[19,0,24,0],[42,3,44,3],[1,0,18,0],[33,0,55,0],[26,0,32,0]]}
["Sezione","Voci o attributi","Descrizione"]
["Sez. A - Clientela","1. Clienti titolari di uno o più rapporti continuativi alla data di riferimento\n2. Clienti non titolari di rapporti continuativi alla data di riferimento che hanno eseguito nel corso del periodo di riferimento una o più operazioni occasionali soggette agli obblighi di adeguata verifica","I dati quantitativi richiesti nella sezione A rappresentano grandezze di stock alla data di riferimento (31.12.2021). Pertanto, ai fini delle voci 1 e 2 e delle relative sottovoci, rilevano: i) in caso di clienti titolari di rapporti continuativi, la profilatura del cliente alla data di riferimento; ii) in caso di clienti che hanno eseguito operazioni occasionali nel periodo pur non essendo titolari di rapporti, l'ultima profilatura del cliente nel periodo di riferimento."]
[null,"1.1 Clienti a cui l'intermediario applica misure di adeguata verifica rafforzata ai sensi dell'art. 24 D.lgs. 231/2007","Devono essere considerati tutti i clienti titolari di uno o più rapporti continuativi per cui - alla data di riferimento - la policy aziendale, a prescindere dalle classificazioni di rischio in uso presso l’intermediario, prevede misure rafforzate di adeguata verifica.\nLaddove lo stesso cliente ricada in due o più delle sottovoci 1.1.1-1.1.5, andrà indicato in una sola delle sottovoci secondo i seguenti criteri di priorità: 1) conti di corrispondenza, 2) paesi terzi ad alto rischio; 3) PEP; 4) altri paesi ad alto rischio autonomamente individuati."]
[null,"1.1.1. di cui clienti titolari di rapporti continuativi che coinvolgono paesi terzi ad alto rischio (art. 24, comma 5, lettera a) e art. 1, comma 2, lettera bb), D.lgs. 231/2007)","La sottovoce 1.1.1 si riferisce ai rapporti continuativi che coinvolgono paesi terzi ad alto rischio individuati dalla Commissione Europea nell'esercizio dei poteri di cui agli articoli 9 e 64 della direttiva AML (cfr. regolamento delegato (UE) 2016/1675 contenente la lista dei paesi).  Oltre all'indicazione del numero di clienti appartenenti a tale categoria, andranno altresì elencati nell'apposito box sulla stessa riga i paesi terzi ad alto rischio coinvolti."]
[null,"1.1.4. di cui clienti titolari di rapporti continuativi che coinvolgono altri paesi terzi ad alto rischio - autonomamente individuati dall'intermediario - diversi da quelli di cui al punto 1.1.1\n","La sottovoce 1.1.4 si riferisce ai rapporti continuativi che coinvolgono ulteriori paesi terzi – diversi da quelli individuati dalla Commissione europea di cui alla domanda 1.1.1 – per cui la policy aziendale prevede l'applicazione di misure rafforzate di adeguata verifica. Al riguardo, oltre all'indicazione del numero di clienti appartenenti a tale categoria, andranno altresì elencati nell'apposito box sulla stessa riga gli ulteriori paesi terzi coinvolti - diversi da quelli di cui al punto 1.1.1 - che la policy aziendale qualifica ad alto rischio di ML/FT."]
[null,"1.1.5 di cui altri clienti a cui l'intermediario applica misure rafforzate di adeguata verifica, diversi da quelli di cui ai punti precedenti","Tale sottovoce presenta carattere residuale e include tutti gli altri clienti titolari di uno o più rapporti continuativi per cui, alla data di riferimento, la policy aziendale prevede misure rafforzate di adeguata verifica in ragione di fattori di rischio diversi da quelli indicati ai punti 1.1.1-1.1.4 (a titolo esemplificativo, vi rientrano i clienti che sono qualificati a rischio alto per il tipo di attività economica o in quanto strutture qualificabili come veicoli di interposizione patrimoniale). "]
[null,"1.2 Clienti a cui l'intermediario applica misure di adeguata verifica ordinaria","Devono essere considerati tutti i clienti titolari di uno o più rapporti continuativi per cui - alla data di riferimento - la policy aziendale, a prescindere dalle classificazioni di rischio in uso presso l’intermediario, prevede misure ordinarie di adeguata verifica."]
[null,"1.3 Clienti a cui l'intermediario applica misure di adeguata verifica semplificata ai sensi dell'art. 23  D.lgs. 231/2007","Devono essere considerati tutti i clienti titolari di uno o più rapporti continuativi per cui - alla data di riferimento - la policy aziendale, a prescindere dalle classificazioni di rischio in uso presso l’intermediario, prevede misure semplificate di adeguata verifica."]
[null,"2.1 Clienti a cui l'intermediario ha applicato misure di adeguata verifica rafforzata ai sensi dell'art. 24 D.lgs. 231/2007","Devono essere considerati tutti i clienti non titolari di rapporti continuativi alla data di riferimento che hanno eseguito nel periodo di riferimento una o più operazioni occasionali per cui la policy aziendale, a prescindere dalle classificazioni di rischio in uso presso l’intermediario, prevede misure rafforzate di adeguata verifica.\nLaddove lo stesso cliente ricada in due o più delle sottovoci 2.1.1-2.1.4, andrà indicato in una sola delle sottovoci secondo i seguenti criteri di priorità: 1) paesi terzi ad alto rischio; 2) PEP; 3) altri paesi ad alto rischio autonomamente individuati."]
[null,"2.1.1 di cui clienti che hanno eseguito operazioni occasionali che coinvolgono paesi terzi ad alto rischio (art. 24, comma 5, lettera a) e art. 1, comma 2, lettera bb, D.lgs. 231/2007)","La sottovoce 2.1.1 si riferisce alle operazioni occasionali (1) che coinvolgono paesi terzi ad alto rischio individuati dalla Commissione Europea nell'esercizio dei poteri di cui agli articoli 9 e 64 della direttiva AML (cfr. regolamento delegato (UE) 2016/1675 contenente la lista dei paesi).  Oltre all'indicazione del numero di clienti appartenenti a tale categoria, andranno altresì elencati nell'apposito box sulla stessa riga i paesi terzi ad alto rischio coinvolti.\n\n(1) Si precisa che la sottovoce può comprendere anche ulteriori fattispecie rispetto ai bonifici, a seconda del business model dell'intermediario (es. rimesse)."]
[null,"2.1.3 di cui clienti che hanno eseguito operazioni occasionali che coinvolgono altri paesi terzi ad alto rischio - autonomamente individuati dall'intermediario - diversi da quelli di cui al punto 2.1.1","La sottovoce 2.1.3 si riferisce alle operazioni occasionali che coinvolgono ulteriori paesi terzi – diversi da quelli individuati dalla Commissione europea di cui alla domanda 2.1.1 – per cui la policyaziendale prevede l'applicazione di misure rafforzate di adeguata verifica. Al riguardo, oltre all'indicazione del numero di clienti appartenenti a tale categoria, andranno altresì elencati nell'apposito box sulla stesas riga gli ulteriori paesi terzi coinvolti - diversi da quelli di cui al punto 2.1.1 - che la policy aziendale qualifica ad alto rischio di ML/FT."]
[null,"2.1.4 di cui altri clienti a cui l'intermediario ha applicato misure rafforzate di adeguata verifica, diversi da quelli di cui ai punti precedenti","Tale sottovoce presenta carattere residuale e include tutti gli altri clienti non titolari di rapporti continuativi alla data di riferimento che hanno eseguito nel periodo di riferimento una o più operazioni occasionali per cui la policy aziendale prevede l'applicazione di misure rafforzate di adeguata verifica in ragione di fattori di rischio diversi da quelli indicati ai punti 2.1.1-2.1.3. "]
[null,"2.2 Clienti a cui l'intermediario ha applicato misure di adeguata verifica ordinaria","Devono essere considerati tutti i clienti non titolari di rapporti continuativi alla data di riferimento che hanno eseguito nel periodo di riferimento una o più operazioni occasionali per cui la policy aziendale, a prescindere dalle classificazioni di rischio in uso presso l’intermediario, prevede misure ordinarie di adeguata verifica."]
[null,"2.3 Clienti a cui l'intermediario ha applicato misure di adeguata verifica semplificata ai sensi dell'art. 23  D.lgs. 231/2007","Devono essere considerati tutti i clienti non titolari di rapporti continuativi alla data di riferimento che hanno eseguito nel periodo di riferimento una o più operazioni occasionali per cui a policy aziendale, a prescindere dalle classificazioni di rischio in uso presso l’intermediario, prevede misure semplificate di adeguata verifica."]
[null,"b. Numero di clienti residenti/con sede all'estero","Per le sole voci 1 e 2, nella colonna b. devono essere indicati i clienti aventi residenza (per le persone fisiche) o la sede (per le persone giuridiche) in un qualsiasi paese diverso dall'Italia."]
[null,"b.1 di cui residenti/con sede in paesi terzi","Per le sole voci 1 e 2, nella colonna b.1  devono essere indicati i clienti aventi residenza (per le persone fisiche) o la sede (per le persone giuridiche) in un paese non appartenente allo Spazio Economico Europeo."]
[null,"c. Numero di rapporti","Per la voce 1 e per tutte le relative sottovoci, deve essere indicato il numero di rapporti continuativi in essere alla data di riferimento, anche se riferiti al medesimo cliente. Per la rilevazione dei rapporti cointestati, si deve attribuire ad ogni cointestatario la relativa quota attinente al rapporto (es., in caso di conto cointestato a due clienti sottoposti rispettivamente ad adeguata verifica rafforzata e ordinaria, andrà considerata la quota del 50% del rapporto nella voce 1.1 e l'ulteriore quota del 50% nella voce 1.2)."]
[null,"d. Numero di clienti titolari di rapporti continuativi alla data di riferimento che hanno eseguito una o più operazioni occasionali nel periodo di riferimento ","Per la sola voce 1, devono essere indicati nella colonna d. i clienti che alla data di riferimento intrattengono rapporti continuativi ed hanno effettuato al contempo operazioni occasionali nel periodo di riferimento. \nL'informazione richiesta nella colonna d. è diversa da quella di cui alla voce 2 e relative sotto-voci, in cui vanno indicati invece i clienti che, pur non essendo titolari di rapporti continuativi alla data di riferimento, hanno eseguito operazioni occasionali nel periodo, soggette agli obblighi di adeguata verifica ai sensi dell'art. 17 D.lgs. 231/2007."]
[null,"e. Numero di clienti cui sono state applicate misure di congelamento, oggetto di comunicazione alla UIF nel periodo di riferimento (art. 7 D.lgs. 109/2007)","Per la sola voce 1, devono essere indicati i clienti titolari di uno o più rapporti continuativi alla data di riferimento cui sono state applicate misure di congelamento di fondi o di risorse economiche, oggetto di comunicazione alla UIF (ex art. 7 D.lgs. 109/2007) nel periodo di riferimento."]
["Sez. B - Canali distributivi","3. Nuovi clienti acquisiti nel periodo di riferimento\n3.1 Nuovi clienti identificati in presenza da propri dipendenti\n3.1.1 di cui identificati in presenza da soggetti equiparabili ai dipendenti (es. consulenti) o, comunque, da soggetti stabilmente incardinati nell'organizzazione del destinatario (es. società del gruppo con sede in Italia)\n","Devono essere considerati tutti i nuovi clienti acquisiti nel periodo di riferimento, identificati in presenza da dipendenti dell’intermediario o da soggetti equiparabili ai dipendenti (es. consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede) o comunque incardinati stabilmente nell’organizzazione dell'intermediario (cfr. Disposizioni in materia di adeguata verifica della clientela, Parte Quinta). \nNella sottovoce 3.1.1 deve essere fornito il dettaglio dei soli clienti identificati da soggetti equiparabili ai dipendenti o incardinati stabilmente nell'organizzazione. Tale sottovoce ricomprende i nuovi clienti delle succursali di intermediari esteri identificati da dipendenti della casa madre."]
[null,"3.2.1 di cui identificati a distanza tramite identità o firme digitali","Devono essere considerati i clienti identificati a distanza tramite identità digitali (es. SPID) o certificati per la generazione di firme elettroniche qualificate (cfr. art. 19, comma 1, lettera a), n. 2, D.lgs. 231/2007)."]
[null,"3.2.2 di cui identificati a distanza tramite procedure di video-identificazione","Devono essere considerati i clienti identificati a distanza tramite procedure di video-identificazione conformi all'Allegato 3 delle Disposizioni in materia di adeguata verifica della clientela."]
[null,"3.2.3 di cui identificati a distanza utilizzando meccanismi di riconoscimento biometrico","Devono essere considerati i clienti identificati a distanza tramite meccanismi di riconoscimento che si avvalgono di dati biometrici della clientela per effettuare i riscontri previsti dalla Parte Seconda, Sezione VIII, delle Disposizioni in materia di adeguata verifica della clientela (es., meccanismi per verificare la corrispondenza della foto del cliente con l'immagine presente nel documento d'identità)."]
[null,"3.3 Nuovi clienti identificati demandando totalmente o parzialmente l’assolvimento degli obblighi di adeguata verifica a terzi (cfr. Parte Quinta delle \"Disposizioni in materia di adeguata verifica della clientela\")","Si precisa che non devono essere indicati nella presente voce i clienti identificati demandando l’assolvimento degli obblighi di adeguata verifica a società del gruppo bancario o finanziario (cfr. nota 20 delle Disposizioni in materia di adeguata verifica). Tali fattispecie, unitamente agli altri casi di clienti identificati da soggetti equiparabili ai dipendenti o da soggetti stabilmente incardinati nell’organizzazione dell'intermediario, devono essere indicate nelle sottovoci 3.1 e 3.1.1. "]
[null,"a. Numero di clienti titolari di uno o più rapporti continuativi acquisiti nel periodo di riferimento\nb. Numero di clienti non titolari di rapporti continuativi alla data di riferimento che hanno eseguito nel corso del periodo di riferimento una o più operazioni occasionali soggette agli obblighi di adeguata verifica","Con riguardo ai nuovi clienti acquisiti nel periodo di riferimento, si precisa che: i) nella colonna a) devono essere considerati i nuovi clienti che hanno aperto uno o più rapporti continuativi nel periodo di riferimento, senza alcuna distinzione tra persone fisiche e persone giuridiche. Il dato ricomprende, oltre ai clienti che non hanno mai avuto rapporti continuativi in precedenza, anche i clienti con precedenti rapporti continuativi che sono terminati prima dell'instaurazione di un nuovo rapporto acceso nel periodo di riferimento (es., terminati nel 2020, con un nuovo rapporto acceso nel 2021); sono ricompresi inoltre i clienti con rapporti aperti e chiusi nello stesso periodo di riferimento (es., rapporto aperto e chiuso nel corso del 2021); ii) nella colonna b) devono essere considerati i nuovi clienti che, pur non essendo titolari di rapporti continuativi alla data di riferimento, hanno eseguito una o più operazioni occasionali nel periodo, senza alcuna distinzione tra persone fisiche e persone giuridiche. La rilevazione è limitata ai clienti che hanno eseguito una o più operazioni occasionali nel periodo, avvalendosi per la prima volta dei servizi offerti dall’intermediario; non sono pertanto ricompresi i clienti che, pur avendo eseguito operazioni occasionali nel periodo, hanno eseguito altre operazioni occasionali in periodi precedenti o sono stati titolari di rapporti continuativi.\n\n"]
["Sez. C - Presenza all'estero","4. Presenza in paesi UE in libera prestazione di servizi","Nella colonna a) deve essere indicato se l'intermediario presta la propria attività istituzionale in libera prestazione di servizi presso paesi UE esteri. In caso affermativo, l'elenco di tali paesi va indicato nel box adiacente."]
["Sez. D - Mandati fiduciari","5.1. Mandati per amministrazione fiduciaria","Devono essere ricondotti nei \"mandati per amministrazione fiduciaria\" quelli relativi a: l'amministrazione di beni (mobili, immobili, titoli, valori, polizze assicurative, partecipazioni, patrimoni, crediti, finanziamenti, etc.) per conto di terzi, con o senza l'intestazione fiduciaria degli stessi, l'interposizione nell'esercizio dei diritti eventualmente ad essi connessi, la rappresentanza (dei diritti patrimoniali e personali) di azionisti e obbligazionisti, nonché lo svolgimento della funzione di trustee e di affidatario nell’ambito di contratti di affidamento fiduciario. Vi rientrano, altresì, gli incarichi di: custodia dei suddetti beni, amministrazione di piani azionari e stock option e altri servizi specialistici quali escrow agreement, patti di famiglia, costituzione in pegno o cauzione."]
[null,"5.2. Mandati per servizi diversi","Devono essere ricondotti nei \"mandati per servizi diversi\": la revisione contabile, l’account aggregation, il servizio di organizzazione aziendale e il servizio di consulenza (quest’ultimo rileva soltanto quando autonomamente contrattualizzato).\nIn questa voce rientrano anche: (i) i mandati di rappresentanza dei patti di sindacato non riconducibili a partecipazioni oggetto di mandato societario; (ii) i mandati aventi ad oggetto la mera rappresentanza in assemblea e non riconducibili a partecipazioni oggetto di un mandato societario."]
[null,"7.1.1 e 7.2.1 di cui depositi amministrati presso terzi","Ai fini di queste sottovoci, devono essere ricomprese tutte le masse diverse dalle “Gestioni Patrimoniali” che siano oggetto di intestazione di contratti di durata di collocamento, negoziazione o raccolta ordini, consulenza, stipulati con banche o intermediari terzi. Al fine di evitare duplicazioni, i singoli titoli già ricompresi all’interno della voce “Depositi amministrati presso terzi” non devono essere ripetuti all’interno delle altre sottovoci analitiche. "]
[null,"7.1.2 e 7.2.2. di cui partecipazioni societarie quotate\n7.1.3 e 7.2.3. di cui partecipazioni societarie non quotate","Ai fini di queste sottovoci, per “partecipazioni” si intendono azioni o quote che presentano il carattere di stabile investimento nel patrimonio aziendale della partecipata."]
[null,"7.1.13 e 7.2.13. di cui polizze assicurative","Ai fini di queste sottovoci, si fa riferimento alle polizze assicurative concernenti i rami vita, di cui all’art. 2, comma 1, D.lgs. 209/2005."]
[null,"7.1.15 e 7.2.15. di cui crediti","Ai fini di queste sottovoci, si fa riferimento ai crediti (di qualsiasi natura) dei fiducianti oggetto di mandato."]
[null,"7.1.16 e 7.2.16 di cui oro e altri metalli preziosi","Ai fini di queste sottovoci, vanno inclusi anche i certificati rappresentativi di tali beni."]
["Sez. E - presidi AML/CFT","8. Costi diretti relativi al comparto AML/CFT di competenza del periodo di riferimento","Devono essere considerati i costi di competenza del periodo di riferimento attribuibili al comparto dell’AML (es., costi del personale impiegato nella funzione AML, canoni software per eseguire i controlli AML di primo e di secondo livello, costi dei servizi esternalizzati in tema AML). La rilevazione dei costi avviene secondo le regole contenute nei principi contabili utilizzati per la redazione del bilancio (IFRS o OIC). Con riferimento al costo del personale, deve essere considerato il \"costo azienda\"; se il responsabile AML è anche responsabile di altre funzioni aziendali e, più in generale, se il personale impiegato nella funzione AML svolge ulteriori funzioni in altre strutture aziendali, il costo relativo a tali risorse deve essere riparametrato per considerare l'effettivo impiego delle risorse in compiti afferenti l'AML. Con riferimento ai canoni software e ai costi dei servizi esternalizzati, si possono considerare i costi riferibili all'AML in base ai contratti con i fornitori. Le succursali di intermediari esteri devono tenere conto dei costi sostenuti dalla casa madre per eseguire i controlli antiriciclaggio della succursale italiana (es., esternalizzazione della funzione AML alla casa madre, software AML fornito alla succursale dalla casa madre)."]
[null,"9. Investimenti in materia AML/CFT sostenuti nell'ultimo triennio ","Deve essere considerata la liquidità assorbita da acquisti di attività attinenti al comparto AML/CFT. In particolare, deve essere indicata la parte degli investimenti riportati nel rendiconto finanziario del periodo di riferimento, attribuibile al comparto AML (es., acquisti di software con vita utile pluriennale, utilizzati per eseguire i controlli AML di primo e di secondo livello). Nella presente voce non devono essere riportati costi di competenza del periodo non aventi utilità pluriennale (es., costi del personale impiegato nei controlli AML); questi costi sono indicati unicamente nella voce 8."]
[null,"12. Sono esternalizzate altre funzioni relative agli adempimenti AML/CFT considerate essenziali e importanti?","Per gli intermediari non bancari, si fa riferimento alla nozione di \"funzioni operative importanti (FOI)\"."]
[null,"13. Sono state riscontrate carenze sulle funzioni esternalizzate in ambito AML/CFT nel periodo di riferimento?","Le carenze sulle funzioni esternalizzate in ambito AML/CFT riscontrate nel periodo di riferimento possono essere rilevate da una pluralità di soggetti (es., ente che ha esternalizzato, funzione antiriciclaggio, audit o altre funzioni aziendali di controllo)."]
[null,"14. Anni di esperienza in materia AML/CFT da parte del responsabile antiriciclaggio o del responsabile interno (in caso di esternalizzazione) alla data di riferimento","Si precisa che, in caso di esternalizzazione della funzione antiriciclaggio, ai fini del computo degli anni di permanenza nel ruolo da parte del responsabile interno, si può tenere conto dell'eventuale esperienza accumulata nel ruolo di responsabile antiriciclaggio da parte del responsabile interno nel periodo precedente all'esternalizzazione."]
[null,"18. FTE impiegati nei controlli AML/CFT di secondo livello nel periodo di riferimento","Nella voce 15 devono essere indicati i FTE impiegati nei controlli AML/CFT di secondo livello nel periodo di riferimento; questi ultimi devono essere suddivisi in FTE impiegati nella valutazione delle operazioni potenzialmente sospette (sottovoce 15.1) e FTE impiegati in altri controlli AML/CFT di secondo livello (sottovoce 15.2). Per \"FTE impiegati nella valutazione delle operazioni potenzialmente sospette\", si fa riferimento ai FTE utilizzati a supporto dei compiti del responsabile/delegato SOS. Con riguardo alle succursali di intermediari esteri, si precisa che non devono essere indicati nella voce i FTE assunti presso la casa madre, a meno che non siano distaccati presso la succursale. "]
[null,"19. Turnover FTE impiegati nei controlli AML/CFT di secondo livello di cui al punto 15","Ai fini della determinazione del turnover FTE, deve essere considerato il rapporto tra:\n \n                                   entrati + usciti nel periodo di riferimento\n                                   --------------------------------------------------------          \n                                   organico medio nel periodo di riferimento      \n"]
[null,"20.1-21.1-22.1-25.1 Verifiche con esiti in area sfavorevole","Per verifiche con esiti in \"area sfavorevole\" si intendono le verifiche terminate con un giudizio negativo nell'ambito della scala di valutazione prevista dalle policy di ciascun intermediario (es., giudizi 3 e 4 in una scala di valutazione 1-4 con punteggi negativi crescenti).\nCon riferimento alla sottovoce 25.1, si fa riferimento alla quota degli addetti alla rete distributiva sottoposti a verifiche in materia AML/CFT nel periodo di riferimento con esiti in area sfavorevole."]
[null,"21. Verifiche svolte dalla funzione di revisione interna in materia AML/CFT, effettuate nel periodo di riferimento","Devono essere indicate le verifiche svolte dalla funzione di revisione interna in materia AML/CFT, effettuate nel periodo di riferimento; tali verifiche includono, oltre ai controlli che la funzione di revisione interna ha effettuato direttamente sulla funzione antiriciclaggio, anche le verifiche effettuate su altre funzioni (es., rete) che hanno ad oggetto processi in ambito antiriciclaggio. \nCon riferimento alle succursali di intermediari esteri, devono essere considerate anche le verifiche in materia AML svolte sulla succursale dalle funzioni o da altre strutture di controllo della casa madre: in particolare, le verifiche andranno indicate nella voce 20 se effettuate dalla funzione AML esternalizzata alla casa madre, nella voce 21 se eseguite dalla funzione di revisione interna e nella voce 22 se eseguite da altre strutture di controllo."]
[null,"23. Azioni correttive incluse nel piano di attività AML/CFT relativo al periodo di riferimento","Con l'espressione \"azioni correttive\" si intendono le attività pianificate volte al superamento di irregolarità, criticità o debolezze autonomamente rilevate dall'intermediario (funzione antiriciclaggio o altre funzioni di controllo) o rilevate da soggetti esterni (es., accertamenti ispettivi Autorità di Vigilanza o UIF).\nL'obiettivo della voce 23 e delle sue sottovoci è quello di monitorare lo stato di avanzamento delle azioni correttive in materia AML per il periodo di riferimento (i.e. piano 2022 relativo al  2021), con espressa indicazione delle attività già concluse e di quelle in corso al giorno di avvio della survey; rispetto alle attività in corso al giorno di avvio della survey, alla sottovoce 23.2.1 andranno indicate le attività derivanti da riscadenzamenti di iniziative già previste in piani di attività pregressi (es., attività che era già presente nel piano 2021 e il cui termine è stato ripianificato rispetto a quanto originariamente stabilito) ."]
[null,"25. Quota degli addetti alla rete distributiva sottoposti a verifiche in materia AML/CFT nel periodo di riferimento","Per la definizione di rete distributiva, si veda la Parte Terza, Sezione IV, delle Disposizioni in materia di organizzazione e controlli AML; le \"verifiche in materia AML/CFT sugli addetti alla rete\" includono tutti i controlli on-site o off-site in materia di AML/CFT eseguiti dalla funzione antiriciclaggio, dalla funzione di revisione interna o da altre strutture di controllo sugli addetti alla propria rete nel periodo di riferimento."]
[null,"26. Quota degli addetti alla rete distributiva con cui il rapporto è stato interrotto per motivi AML/CFT nel periodo di riferimento","Deve essere considerata la percentuale di addetti alla rete distributiva con cui il rapporto è stato interrotto nel periodo di riferimento per violazioni della normativa AML/CFT o per il mancato rispetto delle regole di condotta antiriciclaggio stabilite in sede contrattuale."]
[null,"27. Ore di formazione AML per ciascuna FTE impiegata nell'AML nel periodo di riferimento\n28. Quota delle FTE impiegate nell'AML che hanno usufruito di formazione AML nel periodo\n29. Ore di formazione AML per ciascun addetto alla rete distributiva nel periodo\n30. Quota degli addetti alla rete distributiva che hanno usufruito di formazione AML nel periodo","Ai fini di queste voci: i) devono essere considerate esclusivamente le attività formative specialistiche effettuate in presenza o tramite corsi online tenuti in tempo reale da docenti specializzati (es., personale della funzione antiriciclaggio, docenti esterni specializzati nella materia); ii) devono essere considerati i FTE impiegate nei controlli AML di primo e secondo livello; al riguardo, si specifica che ciascun impiegato part-time deve essere considerato per il suo peso specifico in termini di FTE. Ai fini delle voci 27 e 29, deve essere considerata la media delle ore di formazione erogate."]
[null,"31. Clienti interessati da alert di terrorismo identificati dal software in uso presso l’intermediario ","Si fa riferimento alle potenziali corrispondenze  tra i nominativi di clienti dell'intermediario e i nominativi di soggetti inclusi in liste o elenchi che l'intermediario, in base alle policy interne, considera rilevanti ai fini del contrasto al finanziamento del terrorismo (es., quelli previsti dai Regolamenti comunitari o dai decreti adottati ai sensi del D.lgs. 109/2007 per contrastare il finanziamento del terrorismo internazionale)."]
[null,"32. Clienti per cui alla data di riferimento l'adeguata verifica presenta dati o informazioni mancanti o incomplete ","Devono essere indicati i clienti per cui alla data di riferimento l'adeguata verifica presenta dati o informazioni mancanti o incomplete. Nella voce devono essere inclusi, a titolo esemplificativo, i clienti per cui l'intermediario non dispone di: i) alcuni dati identificativi come ad esempio la residenza o il codice fiscale, ove assegnato; ii) le informazioni sul titolare effettivo (es., i dati identificativi e le informazioni necessarie all’identificazione del titolare effettivo sub 2) e sull'esecutore (es., i dati identificativi e le informazioni relative alla sussistenza e all’ampiezza del potere di rappresentanza); iii) le informazioni su scopo e natura del rapporto (es., finalità relative all’accensione del rapporto; le relazioni tra il cliente e l’esecutore e tra il cliente e il titolare effettivo; l’attività lavorativa ed economica svolta e tutte le altre informazioni da acquisire in base alle policy aziendali secondo l’approccio basato sul rischio)."]
[null,"32.1 di cui sottoposti a misure rafforzate di adeguata verifica alla data di riferimento\n32.2 di cui clienti per cui i dati o le informazioni mancanti o incomplete riguardano il titolare effettivo sub) 2 (cfr. \"Disposizioni in materia di adeguata verifica della clientela\")","Le sottovoci 32.1 e 32.2 non sono complementari. I clienti appartenenti alla sottovoce 32.1 possono essere inclusi nella sottovoce 32.2 e viceversa."]
[null,"33. Clienti per cui alla data di riferimento l'adeguata verifica non è stata aggiornata secondo la tempistica e la frequenza stabilite nella policy antiriciclaggio in ragione del profilo di rischio ","Devono essere indicati i clienti per cui alla data di riferimento l'adeguata verifica non è stata aggiornata secondo la tempistica e la frequenza stabilite nella policy antiriciclaggio in ragione del profilo di rischio assegnato al cliente (es., aggiornamento non eseguito entro 12 mesi per i clienti a rischio elevato laddove la policy aziendale dell'intermediario preveda tale frequenza di aggiornamento)."]
[null,"34. Alert generati dalle procedure automatiche nel periodo di riferimento","Deve essere considerato il numero complessivo di alert generati nel periodo di riferimento dalle procedure automatiche di monitoraggio delle transazioni (transaction monitoring), indipendentemente dal fatto che tali alert siano indirizzati direttamente al I° livello di valutazione o siano mediati dalla Funzione AML. "]
[null,"35. Richieste pervenute nel periodo di riferimento dall’Autorità Giudiziaria o da Organi Investigativi (relative a procedimenti penali) ","Si precisa che il conteggio è relativo al singolo accertamento e deve tenere conto di tutte le richieste pervenute, anche se negative o su soggetti non più clienti, indipendentemente dalla eventuale connessione con segnalazioni di operazioni sospette."]
[null,"37. Operazioni potenzialmente sospette archiviate dal responsabile o delegato SOS nel periodo di riferimento","La voce 37 si riferisce ad operazioni potenzialmente sospette che, in quanto archiviate, non sono mai state trasmesse alla UIF. Ogni operazione archiviata deve essere indicata una sola volta in una delle sottovoci (da 37.1 a 37.5). Laddove la stessa operazione ricada in due o più delle sottovoci 37.1-37.5, andrà indicata in una sola delle sottovoci dando priorità all'aspetto cronologico (es., laddove l'operazione sia stata intercettata in un primo tempo dai sistemi automatici e successivamente sia stato oggetto di richiesta da parte dell'Autorità Giudiziaria, andrà valorizzata la sola sottovoce 37.1)."]
[null,"37.3. di cui originate da controlli strutture centrali","Deve essere considerato il numero di operazioni potenzialmente sospette, archiviate nel periodo di riferimento, che originano da controlli specifici effettuati dalle funzioni di controllo o dal Collegio Sindacale."]
[null,"38. Operazioni potenzialmente sospette in corso di valutazione da parte del responsabile o delegato SOS alla data di riferimento","Si tratta delle operazioni potenzialmente sospette che, alla data di riferimento, erano già in corso di valutazione da parte del delegato/responsabile SOS e che sono state inviate successivamente alla data di riferimento."]
[null,"39. Rischio residuo risultante dall'esercizio di autovalutazione riferito al periodo di riferimento","Deve essere indicato il punteggio di rischio residuo complessivo per il periodo di riferimento (2021), individuato sulla base della metodologia descritta nelle Disposizioni Banca d'Italia in materia di organizzazione e controlli AML (Parte VII)."]
["Sez. F - informazioni di gruppo","40. Modello organizzativo della funzione antiriciclaggio (cfr. Disposizioni in materia di organizzazione AML, Parte Quarta, Sezione II)","Ai fini di questa voce, per \"modello accentrato\" si intende un assetto organizzativo in cui, per tutte le componenti del gruppo, sussiste un unico responsabile AML. Per \"modello parzialmente accentrato\", si intende un assetto organizzativo in cui l'accentramento coinvolge solo alcune delle componenti del gruppo. Si precisa che la domanda fa esclusivamente riferimento al \"perimetro Italia\" e, pertanto, non devono essere considerate le eventuali controllate estere."]
[null,"41. Modello organizzativo di delega delle SOS  (cfr. Disposizioni in materia di organizzazione AML, Parte Quarta, Sezione III)","Ai fini di questa voce, per \"modello accentrato\" si intende un assetto organizzativo in cui, per tutte le componenti del gruppo, sussiste un unico delegato SOS AML (2). Per \"modello parzialmente accentrato\", si intende un assetto organizzativo in cui l'accentramento coinvolge solo alcune delle componenti del gruppo. Si precisa che la domanda fa esclusivamente riferimento al \"perimetro Italia\" e, pertanto, non devono essere considerate le eventuali controllate estere.\n\n(2) Oppure più delegati di gruppo per i gruppi che, per dimensioni o articolazione strutturale, presentano maggiore complessità."]
[null,"42. Clienti comuni a più società del gruppo (perimetro Italia) alla data di riferimento","Devono essere indicati il numero e la percentuale di clienti comuni a due o più società del gruppo alla data di riferimento (solo con riguardo al \"perimetro Italia\"). Per il calcolo, ciascun cliente va considerato una sola volta; pertanto, la percentuale sarà calcolata sul numero di clienti del gruppo globalmente inteso."]
[null,"43. Presenza nel gruppo di succursali o filiazioni stabilite in paesi terzi con ordinamenti che presentano limiti alla circolazione delle informazioni (cfr. Regolamento UE 758/2019) ","Si precisa che nella colonna a) si deve indicare il numero di succursali o filiazioni stabilite in paesi terzi con ordinamenti che presentano limiti alla circolazione delle informazioni. Laddove tale numero non fosse zero, tali paesi andranno altresì elencati nel box adiacente."]

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["Foglio","Controllo","Messaggio"]
["Sez. A - Clientela",{"$f":"'Sez. A - Clientela'!C4>='Sez. A - Clientela'!D4","v":true},"Sottovoce 1.1.1: il numero di clienti persone fisiche non può essere maggiore del numero di clienti"]
["Sez. A - Clientela",{"$f":"'Sez. A - Clientela'!C6>='Sez. A - Clientela'!D6","v":true},"Sottovoce 1.1.3: il numero di clienti persone fisiche non può essere maggiore del numero di clienti"]
["Sez. A - Clientela",{"$f":"'Sez. A - Clientela'!C7>='Sez. A - Clientela'!D7","v":true},"Sottovoce 1.1.4: il numero di clienti persone fisiche non può essere maggiore del numero di clienti"]
["Sez. A - Clientela",{"$f":"'Sez. A - Clientela'!C8>='Sez. A - Clientela'!D8","v":true},"Sottovoce 1.1.5: il numero di clienti persone fisiche non può essere maggiore del numero di clienti"]
["Sez. A - Clientela",{"$f":"'Sez. A - Clientela'!C9>='Sez. A - Clientela'!D9","v":true},"Sottovoce 1.2: il numero di clienti persone fisiche non può essere maggiore del numero di clienti"]
["Sez. A - Clientela",{"$f":"'Sez. A - Clientela'!C10>='Sez. A - Clientela'!D10","v":true},"Sottovoce 1.3: il numero di clienti persone fisiche non può essere maggiore del numero di clienti"]
["Sez. A - Clientela",{"$f":"'Sez. A - Clientela'!C13>='Sez. A - Clientela'!D13","v":true},"Sottovoce 2.1.1: il numero di clienti persone fisiche non può essere maggiore del numero di clienti"]
["Sez. A - Clientela",{"$f":"'Sez. A - Clientela'!C14>='Sez. A - Clientela'!D14","v":true},"Sottovoce 2.1.2: il numero di clienti persone fisiche non può essere maggiore del numero di clienti"]
["Sez. A - Clientela",{"$f":"'Sez. A - Clientela'!C15>='Sez. A - Clientela'!D15","v":true},"Sottovoce 2.1.3: il numero di clienti persone fisiche non può essere maggiore del numero di clienti"]
["Sez. A - Clientela",{"$f":"'Sez. A - Clientela'!C16>='Sez. A - Clientela'!D16","v":true},"Sottovoce 2.1.4: il numero di clienti persone fisiche non può essere maggiore del numero di clienti"]
["Sez. A - Clientela",{"$f":"'Sez. A - Clientela'!C17>='Sez. A - Clientela'!D17","v":true},"Sottovoce 2.2: il numero di clienti persone fisiche non può essere maggiore del numero di clienti"]
["Sez. A - Clientela",{"$f":"'Sez. A - Clientela'!C18>='Sez. A - Clientela'!D18","v":true},"Sottovoce 2.3: il numero di clienti persone fisiche non può essere maggiore del numero di clienti"]
["Sez. A - Clientela",{"$f":"'Sez. A - Clientela'!C2>='Sez. A - Clientela'!E2","v":true},"Voce 1: il numero di clienti residenti/con sede all'estero non può essere maggiore del numero di clienti"]
["Sez. A - Clientela",{"$f":"'Sez. A - Clientela'!C11>='Sez. A - Clientela'!E11","v":true},"Voce 2: il numero di clienti residenti/con sede all'estero non può essere maggiore del numero di clienti"]
["Sez. A - Clientela",{"$f":"'Sez. A - Clientela'!C2>='Sez. A - Clientela'!H2","v":true},"Voce 1: il numero di clienti titolari di rapporti continuativi che hanno eseguito operazioni occasionali non può essere maggiore del numero di clienti"]
["Sez. A - Clientela",{"$f":"'Sez. A - Clientela'!C2>='Sez. A - Clientela'!I2","v":true},"Voce 1: il numero di clienti cui sono state applicate misure di congelamento non può essere maggiore del numero di clienti"]
["Sez. A - Clientela",{"$f":"'Sez. A - Clientela'!E2>='Sez. A - Clientela'!F2","v":true},"Voce 1: il numero di clienti residenti/con sede in paesi terzi non può essere maggiore del numero di clienti residenti/con sede all'estero"]
["Sez. A - Clientela",{"$f":"'Sez. A - Clientela'!E11>='Sez. A - Clientela'!F11","v":true},"Voce 2: il numero di clienti residenti/con sede in paesi terzi non può essere maggiore del numero di clienti residenti/con sede all'estero"]
["Sez. A - Clientela",{"$f":"OR('Sez. A - Clientela'!C4=\"\",'Sez. A - Clientela'!C4>0,'Sez. A - Clientela'!J4=\"Fare doppio click per selezionare i paesi\")","v":true},"Voce 1.1.1: i paesi vanno elencati solo se sono indicati clienti titolari di rapporti continuativi che coinvolgono paesi terzi ad alto rischio"]
["Sez. A - Clientela",{"$f":"OR('Sez. A - Clientela'!C4=\"\",'Sez. A - Clientela'!C4=0,'Sez. A - Clientela'!J4<>\"Fare doppio click per selezionare i paesi\")","v":true},"Voce 1.1.1: se sono indicati clienti titolari di rapporti continuativi che coinvolgono paesi terzi ad alto rischio, i paesi vanno elencati"]
["Sez. A - Clientela",{"$f":"OR('Sez. A - Clientela'!C7=\"\",'Sez. A - Clientela'!C7>0,'Sez. A - Clientela'!J7=\"Fare doppio click per selezionare i paesi\")","v":true},"Voce 1.1.4: i paesi vanno elencati solo se sono indicati clienti titolari di rapporti continuativi che coinvolgono paesi terzi ad alto rischio"]
["Sez. A - Clientela",{"$f":"OR('Sez. A - Clientela'!C7=\"\",'Sez. A - Clientela'!C7=0,'Sez. A - Clientela'!J7<>\"Fare doppio click per selezionare i paesi\")","v":true},"Voce 1.1.4: se sono indicati clienti titolari di rapporti continuativi che coinvolgono paesi terzi ad alto rischio, i paesi vanno elencati"]
["Sez. A - Clientela",{"$f":"OR('Sez. A - Clientela'!C13=\"\",'Sez. A - Clientela'!C13>0,'Sez. A - Clientela'!J13=\"Fare doppio click per selezionare i paesi\")","v":true},"Voce 2.1.1: i paesi vanno elencati solo se sono indicati clienti che hanno eseguito operazioni occasionali che coinvolgono paesi terzi ad alto rischio"]
["Sez. A - Clientela",{"$f":"OR('Sez. A - Clientela'!C13=\"\",'Sez. A - Clientela'!C13=0,'Sez. A - Clientela'!J13<>\"Fare doppio click per selezionare i paesi\")","v":true},"Voce 2.1.1: se sono indicati clienti che hanno eseguito operazioni occasionali che coinvolgono paesi terzi ad alto rischio, i paesi vanno elencati"]
["Sez. A - Clientela",{"$f":"OR('Sez. A - Clientela'!C15=\"\",'Sez. A - Clientela'!C15>0,'Sez. A - Clientela'!J15=\"Fare doppio click per selezionare i paesi\")","v":true},"Voce 2.1.3: i paesi vanno elencati solo se sono indicati clienti che hanno eseguito operazioni occasionali che coinvolgono paesi terzi ad alto rischio"]
["Sez. A - Clientela",{"$f":"OR('Sez. A - Clientela'!C15=\"\",'Sez. A - Clientela'!C15=0,'Sez. A - Clientela'!J15<>\"Fare doppio click per selezionare i paesi\")","v":true},"Voce 2.1.3: se sono indicati clienti che hanno eseguito operazioni occasionali che coinvolgono paesi terzi ad alto rischio, i paesi vanno elencati"]
["Sez. B - Canali distributivi",{"$f":"'Sez. B - Canali distributivi'!C3>='Sez. B - Canali distributivi'!C4","v":true},"Voce 3.1.1: il numero di clienti identificati in presenza da soggetti equiparabili ai dipendenti non può essere maggiore del numero di clienti identificati in presenza da propri dipendenti"]
["Sez. B - Canali distributivi",{"$f":"'Sez. B - Canali distributivi'!D3>='Sez. B - Canali distributivi'!D4","v":true},"Voce 3.1.1: il numero di clienti identificati in presenza da soggetti equiparabili ai dipendenti non può essere maggiore del numero di clienti identificati in presenza da propri dipendenti"]
["Sez. C - Presenza all'estero",{"$f":"OR('Sez. C - Presenza all''estero'!C2=\"\",'Sez. C - Presenza all''estero'!C2=\"Sì\",'Sez. C - Presenza all''estero'!D2=\"Fare doppio click per selezionare i paesi\")","v":true},"Voce 4: i paesi vanno elencati solo se la presenza all'estero è indicata con \"Sì\""]
["Sez. C - Presenza all'estero",{"$f":"OR('Sez. C - Presenza all''estero'!C2=\"\",'Sez. C - Presenza all''estero'!C2=\"No\",'Sez. C - Presenza all''estero'!D2<>\"Fare doppio click per selezionare i paesi\")","v":true},"Voce 4: se la presenza all'estero è indicata con \"Sì\", i paesi vanno elencati"]
["Sez. D - Mandati fiduciari",{"$f":"'Sez. D - Mandati fiduciari'!D3='Sez. D - Mandati fiduciari'!D5","v":true},"Voce 6: il valore dei mandati per amministrazione fiduciaria deve corrispondere allo stesso valore indicato alla sottovoce 5.1"]
["Sez. D - Mandati fiduciari",{"$f":"'Sez. D - Mandati fiduciari'!D3='Sez. D - Mandati fiduciari'!D20","v":true},"Voce 7: il valore dei mandati per amministrazione fiduciaria deve corrispondere allo stesso valore indicato alla sottovoce 5.1"]
["Sez. E - Presidi",{"$f":"OR('Sez. E - Presidi'!G8=\"\",'Sez. E - Presidi'!G8=\"Sì\",'Sez. E - Presidi'!G9=\"\")","v":true},"Sottovoce 11.1: il tipo di soggetto a cui è esternalizzata la funzione Antiriciclaggio va indicato solo se tale funzione è indicata come esternalizzata alla voce 11"]
["Sez. E - Presidi",{"$f":"OR('Sez. E - Presidi'!G8=\"\",'Sez. E - Presidi'!G8=\"No\",'Sez. E - Presidi'!G9<>\"\")","v":true},"Sottovoce 11.1: se la funzione Antiriciclaggio è indicata come esternalizzata alla voce 11, il tipo di soggetto a cui essa è esternalizzata va indicato"]
["Sez. E - Presidi",{"$f":"OR('Sez. E - Presidi'!G10=\"\",'Sez. E - Presidi'!G10=\"Sì\",'Sez. E - Presidi'!G11=\"\")","v":true},"Sottovoce 12.1: il tipo di soggetto a cui sono esternalizzate altre funzioni essenziali o importanti va indicato solo se tali funzioni sono indicate come esternalizzate alla voce 12"]
["Sez. E - Presidi",{"$f":"OR('Sez. E - Presidi'!G10=\"\",'Sez. E - Presidi'!G10=\"No\",'Sez. E - Presidi'!G11<>\"\")","v":true},"Sottovoce 12.1: se altre funzioni essenziali o importanti sono indicate come esternalizzate alla voce 12, il tipo di soggetto a cui esse sono esternalizzate va indicato"]
["Sez. E - Presidi",{"$f":"OR('Sez. E - Presidi'!G12=\"\",'Sez. E - Presidi'!G12=\"Sì\",'Sez. E - Presidi'!G13=\"\")","v":true},"Sottovoce 13.1: l'adozione di azioni correttive va indicata solo se sono indicate carenze riscontrate alla voce 13"]
["Sez. E - Presidi",{"$f":"OR('Sez. E - Presidi'!G12=\"\",'Sez. E - Presidi'!G12=\"No\",'Sez. E - Presidi'!G13<>\"\")","v":true},"Sottovoce 13.1: se sono indicate carenze riscontrate alla voce 13, l'adozione di azioni correttive va indicata"]
["Sez. E - Presidi",{"$f":"'Sez. E - Presidi'!D22>='Sez. E - Presidi'!D23","v":true},"Sottovoce 20.1: il numero di verifiche con esiti in area sfavorevole non può essere maggiore del numero di verifiche svolte"]
["Sez. E - Presidi",{"$f":"'Sez. E - Presidi'!D24>='Sez. E - Presidi'!D25","v":true},"Sottovoce 21.1: il numero di verifiche con esiti in area sfavorevole non può essere maggiore del numero di verifiche svolte"]
["Sez. E - Presidi",{"$f":"'Sez. E - Presidi'!D26>='Sez. E - Presidi'!D27","v":true},"Sottovoce 22.1: il numero di verifiche con esiti in area sfavorevole non può essere maggiore del numero di verifiche svolte"]
["Sez. E - Presidi",{"$f":"'Sez. E - Presidi'!D30>='Sez. E - Presidi'!D31","v":true},"Sottovoce 23.2.1: il numero di azioni correttive derivanti dalla ripianificazione non può essere maggiore del numero di azioni correttive incluse nel piano"]
["Sez. E - Presidi",{"$f":"'Sez. E - Presidi'!F33>='Sez. E - Presidi'!F34","v":true},"Sottovoce 25.1: la quota degli addetti con verifiche con esiti in area sfavorevole non può essere maggiore della quota degli addetti sottoposti a verifiche"]
["Sez. E - Presidi",{"$f":"'Sez. E - Presidi'!D40>='Sez. E - Presidi'!D41","v":true},"Sottovoce 31.1: il numero di clienti interessati da alert confermati non può essere maggiore del numero di clienti interessati da alert"]
["Sez. E - Presidi",{"$f":"'Sez. E - Presidi'!D42>='Sez. E - Presidi'!D43","v":true},"Sottovoce 32.1: il numero di clienti con adeguata verifica con informazioni mancanti e sottoposti a misure rafforzate non può essere maggiore del numero di clienti con informazioni mancanti"]
["Sez. E - Presidi",{"$f":"'Sez. E - Presidi'!D42>='Sez. E - Presidi'!D44","v":true},"Sottovoce 32.2: il numero di clienti con adeguata verifica con informazioni mancanti riguardanti il titolare effettivo non può essere maggiore del numero di clienti con informazioni mancanti"]
["Sez. E - Presidi",{"$f":"'Sez. E - Presidi'!D45>='Sez. E - Presidi'!D46","v":true},"Sottovoce 32.1: il numero di clienti con adeguata verifica non aggiornata e sottoposti a misure rafforzate non può essere maggiore del numero di clienti con adeguata verifica non aggiornata"]
["Sez. F - Informazioni di gruppo",{"$f":"'Sez. F - Informazioni di gruppo'!C4>='Sez. F - Informazioni di gruppo'!C5","v":true},"Sottovoce 42.1: il numero di clienti comuni a più società e con profilo di rischio non allineato non può essere maggiore del numero di clienti comuni a più società"]
["Sez. F - Informazioni di gruppo",{"$f":"OR('Sez. F - Informazioni di gruppo'!C6=\"\",'Sez. F - Informazioni di gruppo'!C6>0,'Sez. F - Informazioni di gruppo'!F6=\"Fare doppio click per selezionare i paesi\")","v":true},"Voce 43: i paesi vanno elencati solo se sono indicate presenze nel gruppo di succursali o filiazioni stabilite in paesi terzi con ordinamenti che presentano limiti alla circolazione delle informazioni"]
["Sez. F - Informazioni di gruppo",{"$f":"OR('Sez. F - Informazioni di gruppo'!C6=\"\",'Sez. F - Informazioni di gruppo'!C6=0,'Sez. F - Informazioni di gruppo'!F6<>\"Fare doppio click per selezionare i paesi\")","v":true},"Voce 43: se sono indicate presenze nel gruppo di succursali o filiazioni stabilite in paesi terzi con ordinamenti che presentano limiti alla circolazione delle informazioni, i paesi vanno elencati"]

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["Codice","Nome"]
["AFG","Afghanistan"]
["ALB","Albania"]
["DZA","Algeria"]
["AND","Andorra"]
["AGO","Angola"]
["AIA","Anguilla"]
["ATA","Antartide"]
["ATG","Antigua e Barbuda"]
["SAU","Arabia Saudita"]
["ARG","Argentina"]
["ARM","Armenia"]
["ABW","Aruba"]
["AUS","Australia"]
["AUT","Austria"]
["AZE","Azerbaigian"]
["BHS","Bahamas"]
["BHR","Bahrein"]
["BGD","Bangladesh"]
["BRB","Barbados"]
["BEL","Belgio"]
["BLZ","Belize"]
["BEN","Benin"]
["BMU","Bermuda"]
["BTN","Bhutan"]
["BLR","Bielorussia"]
["MMR","Birmania"]
["BOL","Bolivia"]
["BIH","Bosnia ed Erzegovina"]
["BWA","Botswana"]
["BRA","Brasile"]
["BRN","Brunei"]
["BGR","Bulgaria"]
["BFA","Burkina Faso"]
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